금융 서비스 영업 전문가

사람들이 돈을 관리하고 투자하도록 돕는 것은 재무 고문의 임무입니다. 그리고 금융 서비스 업계의 사람들은 영업 기술이없는 높은 수준의 학위와 자격증을 소지하고있을 수 있지만 모든 교육과 훈련은 벽 장식품에 불과합니다.

금융 서비스의 판매 경력

금융 서비스 업계의 사람들이 판매 전문가로 간주하지 않는 심리적으로 매우 훌륭한 이유가 있습니다.

그 이유는 일반 대중이 팔리는 것에 대해 어떻게 느끼는지입니다. 투자, 퇴직 및 자녀 교육에 관해서, 사람들은 특정 투자, 뮤추얼 펀드 또는 주식 판매에 대한 보상을받을 수있는 영업 담당자가 아닌 전문 고문과 협력하기를 원합니다. 투자가 남쪽으로 갈 때, 고문이 투자 전문가의 신경을 진정시키는 것은 영업 전문가가 동일한 업무를 수행하는 것보다 쉽습니다.

타이틀이 무엇이든간에, 성공적인 재무 고문은 시장 동향을 이해하고 고객에게 서비스 및 투자 수단을 효과적으로 판매하는 책임을 모두 갖고 있음을 이해합니다. 금융 분야에서 영업 전문가라는 사실을 받아들이지 않는 사람들은 대개 분석가 역할이나 다른 직업 분야에 종사합니다.

인증

금융 증권을 판매하려면 재정 고문이 면허를 취득해야합니다. 가장 일반적으로 인정되는 인증은 Series 6, 7 및 63입니다.

이 자격증은 고문이 뮤추얼 펀드, 연금, 채권, 은퇴 차량 및 개인 주식을 판매 할 수있게합니다. 개인적인 경험을 통해이 시험은 매우 어렵지 만 조언자가 금융 시장을 철저히 이해하고 있음을 증명할뿐입니다. 그들은 고객 포트폴리오를 효과적으로 계획 또는 관리하는 고문 능력을 검증하지 않습니다.

많은 고문은 생명, 사고 및 건강과 같은 보험 인증을 보유합니다.

고급 인증

6, 7 및 63 시리즈 시험이 어려울 수 있으므로 대개 금융 서비스 업계의 초급 인증으로 간주됩니다. 재정적 인 계획이나 조언자로서 장기적인 성공을 약속 한 사람들을 위해 지속적인 학습과 인증이 필수적입니다.

많은 재무 고문은 CFA 및 CFP 인증을 취득합니다. CFA는 Certified Financial Analyst의 약자이며 CFP는 Certified Financial Planner의 약자입니다. 두 가지 모두 인정받는 자격증으로 금융 서비스 경력을 쌓을 때까지는 일반적으로받지 못합니다.

이 인증 이외에도 일부는 업계에서 공부하고 ChFC 또는 Chartered Financial Consultant를 취득합니다.금융 서비스 전문가 인 도나 로저스 (Donna Rodgers)에 따르면 "금융 컨설턴트는 금융 서비스 업계에서 최소 3 년 이상의 경력이 있어야하며 ChFC®는 개인, 가족 및 소규모 기업의 요구를 관리 할 전문가를 준비합니다 American College에 따르면, ChFCs는 동료들보다 51 % 더 많이 벌어들입니다. " 소득 불균형만으로도 많은 사람들에게이 인증을 취득하게하고 또래와 고객의 존경심을 더욱 높일 수 있습니다.

도전과 보상

금융 서비스 분야에서 경력을 쌓은 모든 사람들에게 직면하는 두 가지 주요 도전 과제가 있습니다. 첫 번째는 경쟁입니다. 실질적으로 미국의 모든 Main Street에는 최소 1 개의 금융 서비스 사무소가 있으며, 단일 고문 또는 고문 팀으로 구성되어 적극적으로 신규 고객을 찾고 기존 고객을 유지합니다. 대부분의 은행은 대부분의 보험 회사와 마찬가지로 금융 서비스를 제공합니다. 이 목록에 인터넷 기반 회사가 제공하는 금융 서비스의 가용성을 추가하면 곧 금융 서비스 산업이 매우 경쟁력 있다는 것을 알게 될 것입니다.

또 다른 주요 과제는 각 재무 계획자가 준수해야하는 정부 준수 의무와 규정입니다. 법을 위반하면 라이센스가 일시 중지되거나 취소됩니다.

경쟁에서 극복 할 수있는 사람들은 필수 인증과 선택적 인증을 획득하고 모든 사업을 성실하게 수행하는 데 최선을 다하고 있으며 보상은 믿기지 않습니다.

최고 재무 설계사는 인센티브, 휴가 및 많은 상금과 함께 연간 수십만 달러를 벌어 들일 수 있습니다.

경력은 확실히 성공하기 가장 힘든 것 중 하나이며, 이는 몇 년 후에 대부분 종료됩니다. 진정한 보상은 2 년 이상 경력을 쌓고 혜택을 받기 시작할 때까지 오랜 시간 일하고 기댈 때까지 기꺼이 봉사하는 사람들에게 주어집니다.