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성장주와 배당주를 합치면 무엇을 얻게됩니까? 아니 농담이 아닙니다. 우리는 성장 및 소득 기금이라는 투자 유형에 대해 이야기하고 있습니다.
성장 및 소득 기금의 정의와 투자자가 언제 그리고 왜 이익을 얻을 수 있는지에 대해 설명합니다.
성장 및 소득 뮤추얼 펀드 정의
이름에서 알 수 있듯이 뮤추얼 펀드의 성장 목표 및 소득 목표는 두 부분으로 구성되어 있습니다.
성장주 펀드는 전체 주식 시장보다 빠른 속도로 성장할 것으로 예상되는 기업의 주식을 보유합니다. 소득 기금은 배당금을 통해 투자자에게 소득원을 제공하고자합니다. 소득 주식 펀드는 의미가 비슷하고 종종 가치 펀드 (Value Funds)와 상호 교환이 가능합니다. 이는 주로 투자자가 수입이나 기타 기본 가치 측정과 관련하여 낮은 가격으로 판매하는 주식에 투자합니다.
- 9 -> 성장 및 소득 자금의 예성장 및 소득 목표의 소득 부분이 펀드 보유를 소득 창출 (가치) 주식으로 엄격하게 제한하지 않는다는 점에 유의해야한다. 성장 및 소득 기금의 소득 목적은 채권과 같은 채권 상품을 통해서도 달성 할 수 있습니다.
투자자가 쉽게 연구하고 액세스 할 수 있도록 성장 및 소득 목표를 가진 많은 뮤추얼 펀드는 펀드의 정식 명칭에 "성장 및 수입"이라는 문구가 있습니다.
Growth & Income (CGIIX), 성장주와 가치주에 투자하는 Vanguard Growth & Income (Vanguard Growth & Income) (VQNPX) 등이 있습니다 , 채권에 대한 노출이 없습니다.
주의 및 전략 : 성장 및 소득 기금이 항상 올바른 선택이 아님성장 및 수입이라는 용어는 금융 매체에서 자주 던져 지지만 소음 속에 의미가 없어지는 경향이 있습니다.
예를 들어, 개인 금융 전문가와 라디오 성격을 듣는 데이브 램지 (Dave Ramsey)는 제안 된 뮤추얼 펀드 포트폴리오 보유자로 "성장과 소득"을 언급하지만, 반드시 특정 펀드를 추천하는 것이 아니라 전반적인 목표 인 적어도 말하기에는 꽤 폭넓습니다.
저는 Dave Ramsey를 좋아하지만, 초보자와 고급 투자자가 성장 및 소득에 대한 더 큰 투자 접근법을 사용하는 것은 최고의 S & P 500 지수 펀드 중 하나에 투자함으로써 성장 및 수입에 대한 노출에 접근 할 수 있다는 것입니다. 성장 및 가치주에 대한 노출을 제공하고, 양호한 채권 펀드를 제공하여 포트폴리오의 전반적인 시장 리스크를 줄이면서 성장 목표 및 수입 목표를 달성하고 수익 측면에 추가합니다. 또한 많은 투자자들은 이미 성장 목표와 소득 (가치) 목표를 가진 자금을 보유하고 있습니다.성장 및 소득 펀드를 추가하는 것은 너무 많은 펀드 중복을 야기 할 수 있으며 이는 포트폴리오 다양 화를 줄이고 시장 위험을 증가시킵니다.
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