재무 코치가 퇴직 전망을 향상시키는 방법

퇴직 신뢰 수준은 요즘 전반적으로 매우 낮습니다. 은퇴 연구 센터 (Center for Retirement Research)는 모든 가정의 거의 절반이 은퇴 생활 동안 똑같은 편안함을 유지할 수없는 위험에 처해 있다고 추정합니다.

부채와 관련된 문제는 은퇴 저축 여행의 주요 장애물입니다. 401 (k) 플랜 또는 IRA를 저축하는 것은 봉급 생활을하는 사람들이 월급을받는 데 어려움이 될 수 있습니다.

결과적으로 현금 흐름 및 부채 문제로 어려움을 겪고있는 경우에는 은퇴를 선택할 수 없다고 가정하는 것이 쉽습니다.

좋은 소식은 개인 재정을 개선하기위한 기본적인 조치를 취할 수 있다면 은퇴가 달성 가능한 목표가 될 수 있다는 것입니다. 재정적 긴장을 줄이고 재정적 미래를 통제하는 한 가지 방법은 재정 생활 계획을 수립하고 따르는 것입니다. 개인 지출 계획은 종종이 재정 계획의 핵심입니다. 불행하게도, 우리는 항상 돈으로 합리적 결정을 내리는 것은 아니며, 우리의 재정적 행동은 돈과 관련된 생각, 신념,인지 적 편견과 같은 다양한 요소의 영향을받습니다.

성장하는 재무 계획 직업은 상대적으로 젊고 퇴직 준비 바늘을보다 긍정적 인 방향으로 옮기는 데 도움이되는 좋은 위치에 있습니다. 문제는 돈 관리와 부채 우려가있는 대부분의 미국인들에게 재정적 계획 전문가에 대한 접근이 실행 가능한 옵션처럼 보이지 않을 수 있다는 것입니다.

전통적인 재무 계획 프로세스는 대개 퇴직, 보험, 부동산, 소득세 및 투자와 관련된 주제에 초점을 맞추기 때문입니다.

금융 코칭은 이러한 공백을 메우고 재정적 독립 감각을 얻을 수있는 방법을 찾는 사람들에게 필요한 교육,지도 및 권한 부여를 제공 할 가능성이 있습니다.

성공적인 금융 코칭 관계의 핵심은 신뢰와 정직입니다. 지속성 또한 중요합니다. 재정적 인 코치와 함께 일하는 경우, 코치와 지속적으로 만나는 것이 중요합니다. 직장 금융 재원 인 Financial Finesse는 재무 웰니스 프로그램을 반복적으로 사용하는 직원이 전반적인 재무 건전성이 좋고 퇴직 준비가 잘되며 현금 흐름을 효과적으로 관리하고 부채 수준이 더 편안하다는 사실을 발견했습니다.

재무 코치 란 무엇입니까?

금융 코치의 기본 목표는 고객에게 개인 금융의 기본 사항을 교육하고 협업 방식을 사용하여 고객이 자신의 가치와 목표에 맞게 고객의 재무 자원을 조정하는 실천 계획을 수립 할 수 있도록 돕는 것입니다. 금융 코치는 고객이 자신의 재정적 결정에 대한 책임을 지도록 동기를 부여하고 권한을 부여하려고 시도합니다.재무 코치는 지속적인 학습 및 성장 과정을 지원합니다. 재무 코치는 재정적 지식을 행동으로 옮기고 프로세스 전반에 걸쳐 책임있는 파트너 역할을합니다.

재무 코치가 어떻게 은퇴 전망을 개선 할 수 있습니까?

부채를 줄이고 개인 지출 계획을 세우면 미래의 은퇴 비용을 줄일 수 있습니다.

재무 코치는 재정 목표의 우선 순위를 정하는 방법을 식별하는 데 필요한 안내를 제공 할 수 있습니다. 효과적인 금융 코치는 고객이 평생 동안 머물며 숨겨진 판매 계획이나 잠재적 인 이해 상충 문제가 발생하지 않습니다. 재정적 인 코치를 찾을 때 항상 편견없는 전문가를 찾아야합니다.

코치,지도 및 멘토링은 재정적 인 조언과는 크게 다르다는 것을 인식하는 것이 중요합니다. 결과적으로 재무 코치는 책임감을 가지고 행동을 취하고 자신감있는 재무 결정을 내릴 수 있습니다. 재무 코치는 고객의 행동 변화에 따라 성공을 평가합니다.

잠재적 인 금융 코치에게 물어볼 몇 가지 중요한 질문은 다음과 같습니다.

전화, 이메일, 화상 채팅 또는 직접 회의가 가능합니까?

직업적 명성은 무엇입니까? 찾아야 할 예시로는 공인 재무 설계사 지정, CPA 신임장, 공인 재무 컨설턴트 (ChFC) 또는 공인 재무 카운슬러 (AFC)가 있습니다.

• 판매 대금없이 완전히 편파적입니까?
• 성공을 어떻게 측정합니까?
• 서비스가 직원 복지 혜택으로 제공되는 경우, 대화는 완전히 기밀입니까?
• 재무 코치를 찾고 있다면 금융 코치가 진정으로 편견없는 전문가이고 투자, 보험 또는 일부를 판매하기 위해 "코칭"또는 "재정적 건강"과 같은 개념을 사용하려는 것이 아니라 다른 유형의 제품. 실제 금융 코치는 어떤 것도 판매하지 않습니다.