계산 수익률이 중요한 이유

귀사의 투자 수익은 얼마나됩니까?

답은 기대했던 것보다 계산하기가 어렵지만 여전히 유의해야 할 중요한 수치입니다.

왜죠? 퇴직을위한 둥지 알을 만들기 위해 얼마나 많은 돈을 저축해야하는지 파악하려고하는 경우 예상되는 투자 수익률을 계산기에 입력해야 할 가능성이 높습니다.

가능한 한 정확하게이 숫자를 얻고 싶습니다. 즉, 수익률을 계산하는 방법을 아는 것이 퍼즐의 중요한 부분입니다.

귀하의 수익률 파악하기

Jim이 설날에 1 만원을 투자한다고 가정 해 보겠습니다. 돈은 1 년 동안 앉는다. 다음 연말 연시에 Jim은 자신의 잔액을 확인하고 현재 $ 1, 100이 있음을 확인합니다.

연평균 수익률 10 %를 기록했습니다. 그건 분명하다. 그러나 Jim이 1 월에 400 달러, 4 월에 200 달러, 8 월에 350 달러, 12 월에 50 달러 만 투자한다면 어떨까요?

1 년 내내 그의 기여금은 여전히 ​​1 천 달러입니다.하지만 1 월 1 일까지 그의 계좌에 100 달러가 있다면 그는 연간 10 % 이상 벌었을 것입니다.

"그러나 그는 단지 $ 1,000를 투자했고 지금은 $ 1, 100을 가지고 있습니다. 왜 그것이 10 퍼센트 이상입니까? "

수익률 계산식 - 수식

돈의 시간 가치 때문입니다. Jim은 1 년 동안 자신의 투자 계정에 $ 400 만 보관했습니다. 나머지 돈은 일년 내내 그의 계정에 조금씩 들어갔다. 그는 연례 수익을 어떻게 계산할 수 있습니까?

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내부 수익률

또는 IRR이라는 계산을 사용합니다. 이 공식을 사용하면 돈을 투자 한 시간을 기준으로 수익을 조정할 수 있으므로 연간 수익률을 확인할 수 있습니다. 계산 방법은 간단합니다. 먼저 Microsoft Excel을 엽니 다. 한 열에 시간의 증가를 나열하십시오 (예 : 달의 달). 다음 열에 기고금을 기재하십시오.

그런 다음 XIRR이라는 함수를 사용하여 내부 수익률을 계산하십시오.

예 :

퇴직 저축 예금에 월 416 달러 (연간 5 천 달러)를 기부한다고 가정 해 봅시다.

다음 해 1 월 1 일에는 총 잔액이 5 달러, 300 달러가됩니다. 어떤 종류의 수익이 있었는지 알고 싶습니다.

1 단계 :

Excel의 열에 12 개월 (1 월 - 12 월)을 나열하십시오.

2 단계 : 매월 후 $ 416을 별도의 열에 기입하십시오.

3 단계 : 마지막 행에 다음 달의 1 월을 월 열에 기입하고 $ 5, 300 합계를 금액 열에 기입하십시오.

4 단계 : XIRR 함수를 사용하여 수익을 계산하십시오.