선물로 주식을 나누는 방법

아주 좋은 질문입니다! 이 개요에서는, 내가 좋아하는 주식을 자녀, 손자, 조카, 조카, 친구 또는 자선 단체에 선물 할 수있는 일반적인 방법을 몇 가지 알려 드리겠습니다. 귀하의 상황에 따라 일부 방법은 다른 방법보다 비용 효과적이거나 세금면에서 유리할 수 있으므로 귀하의 재정 고문, 회계사 및 변호사와상의하여 귀하의 선물이 가장 적합한 방식으로 구조화되어 있는지 확인하는 것이 중요합니다 상황.

제한없이 선물을주는 방법

끈이 달린 선물로 주식을 선물하려는 경우 - 완전히 방해받지 않도록 사람이 원하는대로 할 수 있습니다 그것을 소유하는 순간과 함께 -이를 달성하기위한 몇 가지 방법이 있습니다. 예를 들어 기존 주식 보유자의 이름 바꾸기 및 / 또는 수령인 이름으로 직접 주식 구매 계획이나 배당금 재투자 계획을 수립하는 것입니다. 아래에서 자세히 설명하겠습니다. 대부분은 상당히 저렴하고, 경우에 따라 완전히 무료입니다.

기존 주식 보유자의 재 적립로 주식 양도
선물을주고 자하는 주식을 자신의 중개 계좌 또는 배당 재투자 계획에 보관하면 해당 기관에 연락하여 주식을 선물하려는 사람의 이름으로 귀하의 소장의 일부를 다시 제목을 붙이십시오. 매월 5 일 또는 각 분기의 두 번째 화요일과 같이 미리 결정된 간격으로 정기적 인 선물을 설정할 수도 있습니다.

Charles Schwab & Company는 고객이 제 3 자에게 예정된 주식 양도를 할 수 있도록

자금 이동 승인 양식을 보유하고 있습니다. 성공적인 투자 경력을봤을 때, 프록터 앤 갬블에서 매우 큰 지위를 구축했다고 상상해보십시오. 일단 모든 정보를 확인했다면 "매월 내 계좌에서 주식을 꺼내 그의 중개 계좌에 넣음으로써 Procter & Gamble 주식을 매 달 내 아들에게 선물하길 바래."라고 말할 수 있습니다. 또는 귀하의 아들이 Schwab에서 중개 계좌를 갖고 있지 않은 경우, 회사는 직접 주식 등록 시스템을 통해 실제 주식 증서를 보내거나 아들의 이름으로 주식을 직접 등록 할 수 있습니다 (이 중 하나에 수수료가 부과 될 수 있음). 귀하의 중개인에 따라 서비스).

2014 년 12 월 현재 Schwab은 자산 재테크에 75 달러의 수수료를 부과합니다. (실제 주식 인증서를 원하지 않는다고 가정하면 훨씬 더 비싸며 도도의 길.)

직접 주식 구매 계획 또는 배당 재투자 프로그램 계좌를 그들의 이름으로 준비하는 선물로 주식을 제공하고자하는 사람과 협력하십시오.

예외는 거의 없지만 쉽게 할 수 없습니다. 귀하는 양식을 작성하고 수표로 우편으로 보내주십시오. 그 사람은 자신이 소유 한 주식의 수를 나타내는 성명서를 받고 추가 수표를 우송하거나 은행 계좌에서 자동 인출을 설정하거나 새 주식이 지불하는 현금 배당금을 재투자함으로써 더 많은 것을 살 수 있습니다. 그들에게 더 많은 주식을 사주고 싶다면, 많은 계획들이 당신이 다른 수표를 쓰고 그것을 직접 보내거나, 선물을주고 자하는 주식을 살 돈을 사용할 것이라고 믿으면 그 사람에게 직접 쓸 수 있습니다.
소유권의 물리적 표현을 원하면 어떻습니까? 주식 인증서가 희귀 해지기는하지만 회사가이를 거부하면 OneShare와 같은 서비스를 통해 확인할 수 있습니다. com. 그들은 선물받는 사람의 이름으로 주식의 제목을 지정할 수 있습니다. 그런 다음 주식을 사용하여 DRIP을 설정할 수 있습니다. 제 가족 중에 코카콜라 다이렉트 주식 매입 플랜을 통해 제 막내 여동생이 소유 지분을 구축하는 것을 도왔습니다. 그녀는 여전히 그녀의 첫 프레임 인증서를 가지고 있으며 나머지 99 % 이상은 직접 등록하에 있습니다.

주식을 제한하고자하는 경우 선물로 주식을주는 방법

주식을 무제한으로 이용할 수있는 선물을 만드는 사람을 원하지 않으면 어떻게합니까? 상황에 따라 몇 가지 옵션이 있습니다.

미성년자의 경우, 미성년자 통일 법 (UTMA)에 의거하여 등록 된 중개 계좌 또는 직접 구입 계획을 세웁니다.이 양육권 계좌는 귀하가 다음과 같은 의무를 지닌 보관인을 지명 할 수있게 해주는 고유 한 계좌입니다. 미성년자의 복지를 위해 돈을 관리하지만, UTMA에 대한 선물은 취소 할 수 없으므로 미성년자의 소유입니다. 주에 따라, 미성년자가 21 세 또는 다른 나이의 자산을 소유 할 권리를 가지는지 여부를 결정할 때 계정을 결정할 때 결정할 수 있습니다 (일부 주에서는 장기간 연기 할 수 있음). 그 중 일부는 18 세의 어린 시절로 설정하게합니다. UTMA를 여는 과정은 다른 유형의 계정을 여는 것만큼이나 쉽습니다. 사실, 나는 조카와 조카를 위해서 조만간 준비했다.

신탁 기금 설립 및 주식 양도 전환
주식을 미성년자 또는 성인에게 양도하려는 경우 융통성 측면에서 궁극적 인 선택은 신탁 기금입니다. 저는 신탁 기금에 관한 여러 기사로 연결되는 초보자를위한 가이드를 작성했습니다. 그러나 짧은 버전은 당신이 신탁 기금을 관리 할 신탁 인과 수탁자 사이에 재산의 법적 제목을 나누는 신탁 선언서를 작성할 수 있다는 것입니다. 최고 수준의 보살핌, 경제적 수익자가 당신이 결정하는 방식으로 부동산을 즐기게됩니다. 자선 사유를 포함 시켜서 자신에 대한 세금 감면 혜택을받을 수 있습니다.

로얄 더치 쉘 클래스 B ADR의 10 주 블록에 앉아 있다고 상상해보십시오. 당신은 당신이 세 손자에게 선물로 주식을주고 싶다고 결정합니다. 변호사를 고용하여 기본 신탁 동의서를 작성하십시오 (단순한 직설 신탁으로 법정 수수료가 1 천 달러 정도가되지만 위치에 따라 크게 다를 수 있음). 귀하는 모든 10,000 주를 신탁 자체로 이전한다고 말합니다 . 남은 생애 동안 신탁 재산에 지불 된 배당금의 100 %를 크리스마스 때 손자에게 분배해야합니다. 마지막으로 죽으면, 전체 블록은 가치가있는 것이 든간에 모교로 가서 장학금을 수립하는 것입니다.
서류를 작성하여 기존 중개 계좌를 신탁으로 전환하거나 (일부 중개인은 동일한 계좌 번호를 유지하므로 소유권이 변경되지 않을 수도 있음) 또는 아래의 별도 새 계좌를 설정할 수 있습니다. 우리가 이미 논의한 것처럼, 신탁의 이름을 붙이고 주식을 주식으로 이전하게하십시오.

이 경우, 주식을 선물로 드릴 수는 있었지만 손자는 결코 그것을 만질 수 없었습니다. 대신 그들은 배당금에서 살아야합니다. 지난 12 개월 동안 이것은 34 달러, 400 달러에 달했을 것입니다. 각각의 손자는 대략 11 달러, 467 달러의 수표를 받게됩니다. 시간이 지남에 따라 수표는 계속해서 커야합니다. 이 그림에서 돈을 사용하는 방법을 제한하지 않았지만, 원한다면 집을 구입하거나, 정기적으로 새 옷장을 구입하거나, 식료품을 구입하는 데 제한 할 수있었습니다. 신뢰는 극도로 융통성이 있으며 거의 ​​모든 조항은 법률을 위반하거나 누군가가 반대되는 공공 정책으로 간주되는 방식으로 행동하도록 요구하지 않는 한 유지됩니다.

신탁 사용의 또 다른 이점은 당신이 선물을주는 것에 국한되지 않는다는 것입니다. 신탁이 잘 작성되면 채권, 뮤추얼 펀드의 주식, 부동산 등을 포함한 다른 투자에 나중에 기여할 수 있습니다.