좋은 뮤추얼 펀드 선택 방법

당신은 투자 할 필요가 있다고 결정했고, 뮤추얼 펀드는 갈 길이 멀다. 당신은 어떻게 최고의 것들을 골라야합니까? 이 과정을 안내하는 11 가지 팁이 있습니다.

1. 뮤추얼 펀드를 선택하기 전에 투자 목표가 무엇인지 알아야합니다. 은퇴를 위해 저축하고 있습니까? 즉, 인내심을 가질 수 있고 황소 시장을 통해 자금을 보유하고 시장을 견딜 수 있음을 의미합니다. 새 주택에 대한 계약금을 저축하고 있습니까? 즉, 몇 년 안에 현금이 필요할 수도 있으므로 신중해야합니다.

1. 기금이 투자 습관에 맞는지 확인하십시오. 예를 들어, 시장의 일별 기복을 활용하려면 하루가 끝날 때만 자금을 사용할 수 있습니다. 또한, 펀드는 관리자의 기술을 기반으로 수행되며 반드시 구입 한 회사는 아닙니다. Mutual Funds vs Stocks의 이점을 이해하십시오.
2. 귀하의 다양 화를 위해 자금을 사용하십시오. 더 많은 자금을 보유한다고해서 항상 다각화가 증가하는 것은 아닙니다. 많은 펀드가 동일한 주식을 보유하고 있습니다. 각 펀드의 주요 주식 보유가 겹치지 않는지 확인하십시오.
3. 자산 배분 전략에 맞는 자금 만 선택하십시오. 예를 들어, 비즈니스 사이클의 초기 단계에, 작은 캡 회사는 전통적으로 최선을 다합니다. 최고 실적의 펀드 중 10 개를 선택할 수 있지만 모두 작은 캡 인 경우 대형 캡이 나중 단계에서 더 나을 때 더 많은 손실을 입게됩니다.
4. 뮤추얼 펀드 수수료에주의하십시오. 5 % ~ 8.5 %. 수수료는 부적절합니다. 첫 5 년 이내에 투자를 철회하면 (일반적으로) 백로드 수수료는 공제되고, 맨 위의 수수료는 상단에서 차감됩니다. 대부분의 기금에는 관리비, 비용 및 12b-1 수수료가 있습니다. 일부 전문가들은 무부하 펀드와 경비 비율이 1 % 미만인 펀드를 선택한다고 말합니다.

1. 이제는 필요한 자금의 유형을 알았으므로 그 범주 내에서 최고를 어떻게 식별 할 수 있습니까? 기억하세요, 당신은 펀드 매니저의 전문 지식에 베팅을하고 있기 때문에 그들의 성과를 따라야합니다. 당신은 정말로 시장을 능가 할 수있는 관리자를 찾고 있습니다. 이 경우 해당 펀드 유형과 관련된 특정 지수를 의미합니다. 예를 들어, 다우 지수가 아닌 Russell 2000보다 작은 펀드 펀드가 우월해야합니다. 연구 결과에 따르면 적극적으로 관리되는 펀드의 2/3가 벤치 마크보다 악화 된 것으로 나타났습니다. 따라서 적어도 5 년 동안 주변에 있었던 펀드 매니저를 선택하십시오.

1. 펀드 회사에 주목하십시오. American, Vanguard, T. Rowe Price, Dodge & Cox와 같은 고품질의 회사는 최고 경영자를 고용하고 잘 대우 할 정도로 여유가 있습니다.
2. 기금은 401 (k), IRA 또는 Roth IRA와 같은 세금 연기 포트폴리오에 있습니까?그런 다음 이직에 대해 걱정할 필요가 없습니다. 그것이 펀드의 대부분이 팔리고 새로운 주식으로 바뀌 었습니다. 귀하의 펀드가 양도 소득세의 대상이되는 경우, 50 % 이하의 이직 비율을 유지하십시오. 그렇지 않으면 년 동안 펀드의 전체 가치가 하락하더라도 판매 된 주식의 이익에 과세됩니다. 우선, 모닝 스타와 함께 직접 할 수 있습니다. 그들은 모든 정보와 최고의 공연자를 선택하는 데 도움이되는 편리한 작은 등급 시스템을 가지고 있습니다.
3. 모닝 스타를 보았을 때 선택에 압도 당했다고 가정 해 봅시다. 다음 단계는 재정 고문을 얻는 것입니다. 그들이 뮤추얼 펀드를 선택하게하십시오. 훌륭한 재무 고문을 선발하는 방법은 다음과 같습니다.
4. "과거 실적은 미래의 성공을 보장하지 않습니다." 당신은이 모든 것을들을 것입니다, 그러나 그것은 당신에게 무엇을 의미합니까? 그것은 단순히 기금이 과거에 얼마나 잘했는지 보아도 미래에 똑같이 할 것이라는 것을 나타내는 것은 아니라는 진술입니다. 향후 10 년간 평균 10 년 만에 시장 대비 10 % 이상의 수익률을 기록하는 펀드의 99 %를 보여주는 연구가 많이 있습니다. 그러나 가난한 사람들에게서 좋은 기금을 어떻게 다른 방법으로 뽑을 수 있느냐?