최고의 찰스 슈왑 뮤추얼 펀드

Schwab 펀드는 최고의 무부하 뮤추얼 펀드가 $ 100에 구입할 수있는 최고의 원 스톱 숍이 될 수 있습니다.

설립자 인 Charles Schwab Corporation은 개인 투자자에게 뮤추얼 펀드 및 금융 서비스를 제공하는 할인 중개 회사입니다. 퍼스트 커맨더 코퍼레이션 (First Commander Corporation)이라는 이름으로 1971 년에 설립 된 슈왑 (Schwab)은 1975 년에 개인에게 중개 서비스를 제공하기 시작했습니다. 당시 주식 시장에 대한 투자는 주로 부자의 특권으로 간주되었습니다.

찰스 M. 슈왑 (Charles M Schwab) (데일 카네기 (Dale Carnegie)의 유명한 1936 년작

친구와 영향력있는 사람들에게 승리하는 법 에서 사용 된 강철 거물과 성공 사례)과 혼동해서는 안된다. Schwab 설립자 Charles R. Schwab는 자신의 저비용 중개 서비스 브랜드와 다양한 무부하 뮤추얼 펀드를 제공하는 DIY 투자 커뮤니티의 선구자입니다.

그러나 Charles Schwab 펀드 중 가장 좋은 펀드는 무엇이며 어떻게 투자자가 포트폴리오를 구축 할 수 있습니까? 당신은 대답을 위해 올바른 곳으로 왔습니다!

최고의 포트폴리오 구조로 시작하기

포트폴리오에 사용할 최고의 Schwab 펀드를 선택하기 전에 코어와 위성이라고하는 단순하지만 효과적인 포트폴리오 구조를 살펴볼 것입니다. 포트폴리오 포트폴리오의 가장 큰 부분을 차지하는 대형 주식 인덱스 뮤추얼 펀드 및 포트폴리오의 더 작은 부분으로 구성된 다른 유형의 펀드 ( "위성 보유 주식")와 같은 "핵심 보유"를 중심으로 구축됩니다. 전체를 끝내라.

위성은 일반적으로 외국 주식, 소형주, 채권 기금, 때로는 부문 기금과 같은 다양한 범주의 기금으로 구성됩니다. 이 포트폴리오 디자인의 주된 목적은 투자자의 장기 목표를 달성하기 위해 합리적인 수익률을 달성하면서 다각화 (다른 바구니에 달걀을 넣음)를 통해 위험을 줄이는 것입니다.

Charles Schwab 최고의 펀드 샘플 포트폴리오

우리는 T. Rowe 가격 기금 포트폴리오를위한 현명한 디자인을 갖추 었으므로 자신의 포트폴리오를 구축하기위한 모델이 될 수있는 예를 살펴볼 수 있습니다. << 40 % Schwab S & P 500 지수 (SWPPX) : 대형주 지수

15 % Schwab International Core Equity (SICNX) : 해외 주식

10 % Schwab Small-Cap Equity (SWSCX) : 소형주

35 % Schwab GNMA (SWGSX) : 정부 중기 채권

• Schwab 펀드의이 특별한 혼합은 적당한 (중간) 위험 허용치와 시간을 가진 투자자에게 적합한 적당한 포트폴리오의 예입니다 적어도 5 년의 수평선. 보통 투자자들은 인플레이션을 크게 앞지르는 수익을받을 가능성에 대한 대가로 온건 한 시장 변동성 (계정 가치의 상승 및 하락)을 기꺼이 받아들입니다.자산 배분 내역은 65 %의 주식과 35 %의 채권입니다.
• 부문 기금 사용은 선택 사항입니다. Schwab은이 부문 포트폴리오에 포함되지 않은 부문 펀드를 강력하게 선택하지 않았습니다. 투자자가 부문을 추가하기로 결정하면 각 부문에 대해 약 5 %의 배분을 유지하고 총 15 %의 부문 배분 (즉, 3 가지 부문 펀드에 5 % 할당)을 초과하지 않도록 노력해야합니다.
• 이 포트폴리오에는 4 개의 자금 만 있습니다. 이 네 가지 펀드는 매우 다양해 포트폴리오에 더 많은 자금이 필요하지 않습니다. 일반적으로 하나의 포트폴리오에 최소 3 개 이상의 펀드가 있지만 7-8 개를 초과하지 않는 것이 좋습니다.
• 어떤 Schwab 펀드를 선택 하든지 관계없이 다양한 뮤추얼 펀드 범주를 사용하고 뮤추얼 펀드 분석에 대한이 가이드 라인을 따르십시오.

면책 조항 :

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