알아 두어야 할 투자 조건

투자자로서 여행을 시작하는 가장 힘든 부분 중 하나는 이해하지 못하는 용어를 접하는 것입니다. 태초에 압도적 인 것처럼 보일 수 있지만, 일단 그걸 포기하면 협박 할 이유가 없다는 것을 깨닫게됩니다. 결과적으로, 나는 당신이 만날지도 모르는 15 가지 투자 용어를 소개 할 수있는 약간의 시간을 제쳐두고 각각의 간단한 정의와 그 주제에 대해 더 많이 읽을 수있는 나의 기사에 대한 링크를 제공하고자한다.

제 희망은 당신이 용어에 대한 더 깊은 이해를 가지고 떠날 것이므로 당신은 잠재적 인 투자에 대해 더 확신을 가질 수 있다고 느낍니다.

투자 유형을 다루는 투자 조건

보통주 - 보통주는 법적으로 형성된 회사의 소유권을 나타냅니다. 대부분의 회사에게는 전체 보통주 소유권을 나타내는 단일 클래스의 주식이 있습니다. 그러나 일부 회사는 이중 주식 클래스를 포함하여 여러 클래스의 주식을 보유하고 있습니다. 흔히 한 등급의 주식은 다른 종류의 주식보다 더 많은 투표권을 갖습니다. 보통주 소유주는 회사 수익의 비례 지분을 보유 할 수 있으며, 그 중 일부는 현금 배당으로 분배 될 수 있습니다. 제일 주식의 베스트는 보통 파란 칩 주식으로 불린다.

우선주 (Preferred Stock) - 우선주는 기술적으로 형평하지만 보통주처럼 다소 본드처럼 행동하는 일종의 하이브리드 증권입니다.

일반적으로 보통 바닐라 우선주는 액면가로 발행되며 주당 $ 1,000 정도이며 고정 쿠폰, 예를 들어 5 %를 갖고 있습니다. 소유자는 우선주가 상환 될 때까지 연간 50 달러를 받게되며, 금리에 매우 민감하게 반응합니다. 이 보안 유형에 관심이있는 경우 우선주의 본질적인 가치를 계산하는 방법을 설명하는 기사를 작성했습니다.

전환 우선주와 같은 다양한 종류의 우선주도 있습니다.

채권

- 채권은 채권 발행자에게 대출 된 돈을 나타냅니다. 일반적으로 채권 발행자는 만기일이라고하는 장래에 원금 대출 총액을 상환하고 그 동안 쿠폰 이자율에 따라이자 소득을 지불 할 것을 약속합니다. 정부가 발급 한 국채, 비은행 지방채, 회사채, 시리즈 EE 저축 채권 및 시리즈 I 저축 채권과 같은 저축 채권 등 다양한 유형의 채권이 있습니다. 투자 등급 채권이 있으며, AAA 채권 등급이 가장 높고 스펙트럼의 반대쪽에는 정크 본드가 있습니다. 채권을 개별적으로 사고 싶지 않으면 채권 펀드에 투자 할 수 있습니다.

부동산 - 부동산은 토지 또는 건물과 같은 유형 자산으로 소유자가 임대료로 사용되는 대가로 다른 사람이 사용하거나 사용하도록 허용합니다.

투자 구조 유형을 다루는 투자 조건 뮤추얼 펀드

- 뮤추얼 펀드는 풀링 된 포트폴리오입니다. 투자자는 신탁에서 주식 또는 유닛을 구매하고 그 돈은 전문 포트폴리오 관리자가 투자합니다. 펀드 자체는 주식 펀드 또는 채권의 경우 개별 주식을 보유하고 있으며, 채권 펀드의 경우 매 해 연례 보고서를받는 뮤추얼 펀드의 투자자가 보유한 투자, 소득 발생, 자본 이득, 실현되거나 실현되지 않은 것 등이 있습니다.

어떻게 조합되는지에 대한 이해에 관심이 있다면 뮤추얼 펀드의 구조

를 읽으십시오. 뮤추얼 펀드는 사람들이 순자산 가치의 근본적인 변화를 이용할 수 없도록 하루 종일 거래하지 않습니다. 대신 매매 주문은 하루 종일 수집되고 시장이 폐쇄되면 해당 거래일의 최종 계산 된 가치에 따라 처형됩니다. Exchanged Traded Funds - ETF라고도하는 교환 거래 펀드는 증권 거래소에서 주식처럼 하루 종일 거래하는 뮤추얼 펀드입니다. 즉, 실제로 펀드의 기본 보유액보다 많거나 적은 금액을 지불 할 수 있습니다. 경우에 따라 ETF에 세금 혜택이있을 수 있지만 기존 뮤추얼 펀드와 비교할 때 대부분의 이점은 실질적으로 마케팅을 극대화 한 것입니다.

포트폴리오에서 사용하려면 괜찮습니다. 포트폴리오에서 전통적으로 구조화 된 뮤추얼 펀드를 선호한다면 괜찮습니다. 인덱스 펀드

- 인덱스 펀드는 뚜렷하거나 특수한 펀드 유형이 아닙니다. 오히려 ETF로 거래되는 보통 뮤추얼 펀드이기 때문에 펀드의 포트폴리오 매니저가 투자 매매에 사용하는 방법론을 통제함으로써 인덱스 설계자가 펀드를 효과적으로 관리 할 수 ​​있습니다. 예를 들어, S & P 500 지수 펀드는 실제로 수동이 아닙니다. 그것은 매우 수동적입니다. 주식이 포트폴리오에 포함되는 규칙은 인덱스 펀드의 투자자가 주식을 파고 들지 않는 한 일반 주식을 숨기지 않는 메커니즘을 통해서만 개별 주식을 구매하는 것과 마찬가지로 실제로 중요합니다. Standard and Poor 's의위원회. 지난 13 년 이상 그들은 조용하게 S & P 500이 과거의 S & P 500에 비해 열세 인 것으로 여겨지는 방법론을 조용히 변화시켜 왔으며, 부유 한 내부자를 풍성하게 만들었지 만, 엄마와 팝의 투자자를 희생시켰다. (나는 이것을 S & P 500의 더러운 작은 비밀이라고 지칭했다. 보통 나는 인덱스 펀드가 다른 투자자의 결정에 피기 백하기 때문에 비 인덱스 펀드보다 훨씬 저렴한 비용을 제공한다. 특정 제한된 상황에서 특히 소규모 투자자, 특히 조세 피난처뿐만 아니라 다른 투자자에게 최선의 선택입니다. 또 다른 유명한 지수는 다우 존스 산업 평균 지수입니다.헤지 펀드 (Hedge Funds) - 헤지 펀드는 개인 기업으로 옛날에는 유한 파트너쉽 이었지만보다 일반적으로 유한 책임 회사는 뛰어난 유연성으로 인해 사실상 표준으로 진화했습니다. 특정 스타일이나 전략에 따라 제한된 파트너 또는 회원으로부터 돈을 투자합니다. 종종 헤지 펀드는 투자자를 보호하기 위해 일정한 2 %의 연회비와 장애물에 대한 이익의 20 %를 추가로 수정합니다. 경험이 부족한 사람들을 보호하기위한 정부 규제로 인해 헤지 펀드에 투자하는 것은 대부분의 일반 투자자에게는 어려울 수 있습니다.

신탁 기금 - 신탁 기금은 지능형으로 구조화 된 경우 엄청난 자산 보호 혜택과 때로는 세금 혜택을 제공하는 법적 시스템의 특수 유형입니다. 신탁 기금은 주식, 채권 및 부동산에서 상상할 수있는 거의 모든 자산을 뮤추얼 펀드, 헤지 펀드, 예술 및 생산 농장에 보관할 수 있습니다. 단점은 신탁 기금 세율이 다른 귀족으로 이어지는 자본 축적을 막기위한 방법으로 수혜자에게 분배되지 않은 소득으로 압박된다는 것입니다. 이는 신중한 계획으로 인한 일종의 완화 조치없이 연방 정부, 주정부 및 지방 정부에서 훨씬 더 큰 피해를 입는다는 것을 의미합니다. REITs - 일부 투자자는 주식 인 것처럼 거래하는 부동산 투자 신탁이나 REIT를 통해 부동산을 구매하는 것을 선호하며, 특별 세법을 적용합니다. 모든 종류의 부동산 전문 REITs 모든 종류가 있습니다. 예를 들어 호텔 속성에 투자하고 싶다면 호텔 REIT에 투자하는 것을 고려할 수 있습니다.

마스터 리미티드 파트너쉽 - MLP는 종종 주식으로 비슷하게 거래되는 유한 파트너십입니다. 고유 한 세제 및 복잡한 규칙을 감안할 때, 자신이 무엇을하고 있는지 모르는 투자자는 일반적으로 MLP에 투자하지 않아야합니다. 특히 조세 관련 결과가 잘 관리되지 않으면 불이익을받을 수있는 은퇴 계좌에 투자하는 것이 좋습니다.

자산 운용에 관한 투자 조건 자산 배분

- 자산 배분은 주식 (소유권 또는 주식), 채권 (채권) , 부동산, 현금 또는 상품 (금,은 등). 일반적으로 자산 클래스는 일반적으로 특성 및 행동 패턴이 다르므로 특정 투자자 상황에 적합한 조합을 얻는 것은 투자자의 목표 및 위험 허용성에 따라 성공적인 결과 확률을 높일 수 있다고 생각합니다. 예를 들어 주식과 채권은 투자자 포트폴리오에서 생길 수있는 수익 이상의 다른 역할을합니다. 투자 위임장 (Investment Mandate)

- 투자 위임장은 특정 포트폴리오 또는 자본 풀을 관리하는 데 사용되는 일련의 지침, 규칙 및 목표입니다. 예를 들어, 자본 보존 투자 위임장은 더 낮은 수익을 수용한다는 의미 일지라도 의미있는 변동성을 위험에 빠뜨릴 수없는 포트폴리오를 의미합니다. 양육비 계좌

- 양육비 계좌는 투자자의 증권 포트폴리오를 보유하기 위해 투자자를 대신하여 기관의 관리인이 운영하는 계좌입니다. 보관 기관은이자 및 배당금으로 인한 현금 흐름을 기록하고, 대리인 투표 또는 기업 행사를 위해 투자자를 대신하여 지침을 제출하고, 분사를 전달하고, 주식이 구금 계정으로 끝나게합니다. 양육비 계좌는 보관료로 평가되지만, 일부 투자자는 브로커가 최소 계좌 크기를 가지거나 해마다 특정 수의 주식 거래를하는 경우 브로커가 무료 또는 할인 가격으로 양육비 서비스를 제공하기 때문에 지불하는 것을 인식하지 못합니다. 브로커리지 계정으로 그들의 양육권 서비스.

자산 운용 회사 - 자산 운용 회사는 실제로 고객, 주주 또는 파트너를 대신하여 자본을 투자하는 사업입니다. 뱅가드의 자산 운용 사업은 뮤추얼 펀드와 ETF의 기초 자산을 매매하는 회사입니다. J. P Morgan의 개인 고객 부문의 자산 관리 사업은 개인 및 기관 포트폴리오를 구축하고 있습니다. 저는 Kennon-Green & Co.의 전무 이사입니다. 2016 년 말에 개인, 가족 및 기관의 자산 가치가 풍부한 자산 관리 회사로 2016 년 말에 문을 열 예정입니다. 그들의 재산을 우리 가족의 수도와 함께 일하도록하십시오.

Registered Investment Advisor - RIA는 직접 또는 간행물을 통해 조언, 권고안 작성, 보고서 발행 또는 유가 증권 분석 제공과 관련하여 보상을 제공하는 회사입니다. RIA에는 자산 관리 회사, 투자 자문 회사, 재무 계획 회사 및 기타 투자 비즈니스 모델이 포함될 수 있습니다. RIA에 대한 특별한 점은 과세 대상 중개 계좌에 적용되는 낮은 적합성 기준보다는 고객의 요구를 스스로 위에 두는 신중한 의무에 묶여 있다는 것입니다. 등록 된 투자 고문 수수료는 "합리적"이어야하며 회사마다 다릅니다.

신탁 의무 - 미국 법적 시스템에서 신탁 의무는 다른 사람에게 빚진 최고 의무입니다. 신탁인은 원칙 (주로 고객)의 이익을 그 자체의 이익보다 높게 두어야합니다. 이것은 이해 상충을 공개하는 것을 포함합니다.

UTMA - 이것은 특정 주에 대한 미성년자 통일 법에 따라 구성된 계좌입니다. 미성년 자녀가 21 세가 UTMA 문서에 명시된 특정 연령에 도달 할 때까지 성인이 미성년자의 이름으로 자신의 이름으로 등록 된 재산을 구입할 수있게하여 대부분의 주에서 최대 허용 연령이됩니다. 재산의 소유권을 가진 성인은 보호 관리자로 알려져 있으며 자녀에게 신중한 의무가 있습니다. 부모가 자녀에게 주식을 제공 한 경우가 있습니다. 자녀를 돌보고 필요한 주식을 사용하여 나중에 효과적인 법안 통과를 위해 자녀를 양육하는 사례가있었습니다.자녀가 어른이되어 "회계를 강요하는"경우, 모든 현금 흐름이나 모든 진술을 생산할 수 있어야합니다. 그렇지 않으면 실종 된 돈뿐 아니라 그 돈이 무엇인지에 대한 복합 가치 포트홀리로에 남겨둔 채로 자라났습니다.

주식 중개인 - 주식 중개인은 고객을 대신하여 매수 또는 매도 주문을하거나 실행하는 기관 또는 개인입니다. 증권 중개인은 거래를 정돈합니다. 현금은 올바른 파티에 도착하고 보안은 특정 마감일까지 올바른 파티에 도착하게합니다. 고객의 양육권에 대한 것입니다. 주식 거래에는 여러 가지 유형이 있지만 주식 브로커에 제출할 수는 있지만 지나치게 의존하는 것에주의해야합니다. 일러스트를 통해 중지 손실 거래가 귀하의 포트폴리오를 보호하는 것은 아닙니다. 또한 DRIP와 같은 프로그램을 통해 브로커없이 주식을 구매할 수도 있습니다.

주식 거래 - 시장에서의 주문, 주문 수주 및 손실 주문 중지와 같은 회사 소유권을 매매하기 위해 중개인과 함께 할 수있는 주식 거래는 적어도 12 가지가 있습니다.

단기 매도세 - 공매도라고도하며, 투자자 또는 투기자가 자신이 소유하지 않은 주식 또는 다른 자산을 빌려 팔고, 팔고, 재산을 대체하기로 약속 한 돈 언젠가는 자산 가격이 하락하여 더 낮은 비용으로 다시 구매할 수 있기를 희망하며, 차액이 이익이됩니다. 잘못 처리하면 파산 될 수 있습니다. 한 가난한 사람은 자신의 중개인 계좌에 37,000 달러를 가지고 있었고 몇 시간 만에 전체 금액을 잃었을뿐만 아니라 그의 중개 회사에 106 달러, 445 달러의 부채를 발견했습니다. 56.

여백 - 중개인은 고객이 담보로 계정 잔액 전체를 보증하고 개인적 보증을 제공하기로 동의하면 특정 주식, 채권 및 기타 유가 증권의 가치에 대한 고객의 양육권 계좌에있는 돈을 대출합니다. 중개 계좌를 개설 할 때 현금 계좌 또는 마진 계좌가 필요한지 여부를 지정해야합니다. 나는 거의 모든 투자자들이 부분적으로는 재 권유의 형태로 규제 차익 거래로 인한 위험 증가로 보이는 것으로 인해 현금 계좌를 사용해야한다고 생각한다. 마진을 빌리면 브로커는 언제든지 여백 통화를 할 수 있습니다. 어떤 이유로 든 잔액의 일부 또는 전부를 지불해야합니다. 심지어는 현금이나 유가 증권을 추가로 예치 할 수있는 기회를주지 않고도 투자자의 입장을 밝히면 투자 수익을 올릴 수있는 권리도 있습니다.

은퇴 계좌 유형과 관련된 투자 조건 Roth IRA

- Roth IRA - IRA는 개인 퇴직 계좌를 의미합니다. 계좌 지정에 대한 특별한 유형의 계좌 지정으로 엄청난 세금 혜택을 제공합니다 동시에 매우 가혹한 결과에 직면하고 싶지 않으면 투자 할 수있는 금액과 투자 유형을 동시에 제한 할 수 있습니다.로스 IRA에 기부 된 돈은 세후 달러에서 나옵니다. 즉, 세금 공제를받지 못한다는 의미입니다.하지만 현재 시스템 하에서는 규칙을 따르는 한 어떤 세금도 지불하지 않을 것입니다 귀하가 Roth IRA에서 보유한 투자로 창출 한 이익 또는 귀하가 나머지 이익을 위해 그러한 이익을 인출하려고했을 때의 이익. 로스 IRA 내에서 주식, 채권, 부동산, 보증금 증서 및 기타 자산 유형을 구입할 수 있습니다. 전통적 IRA

- 전통적인 IRA는 가장 초기의 유형의 IRA입니다. 투자자는 소득 제한에 따라 자격을 얻고 59. 5 세에 철회하거나 70. 5 세가 될 때까지 계좌에 보유 된 특정 유형의 투자 이득에 대해 세금을 내지 않으면 투자 할 수 있습니다. 401 (k) - 종업원에게 고용주가 제공하는 특별한 유형의 퇴직 계획 인 401 (k)는 일반적으로 투자자가 뮤추얼 펀드 또는 안정적 가치 자금으로 일할 수 있도록 돈을 넣는 것을 허용합니다. 전통적인 IRA와 마찬가지로, 투자자는 일반적으로 계좌가 자금을 지원받을 때 세금 공제를받으며, 연간 제한이 있습니다 (전통적인 IRA 또는 Roth IRA보다 훨씬 높지만). 사용자는 종종 기부금과 일치합니다 (예 : 50 % 일치). 처음 6 %), 돈을 인출하기 시작할 때까지 세금이 부과되지 않습니다. (59.5 세는 가장 빠르지 만 필요한 배급은 70.5 세부터 시작합니다.) 401 (k)라는 용어는 그것을 작성한 세금 코드의 섹션을 나타냅니다. 최근 몇 년 동안, 투자자가 개인 주식과 채권을 계정에서 구매할 수있게 해주는 소위 자기 감독 401 (k)가 등장했습니다.

403 (b)

- 비영리 부문에서만 제공되는 401 (k)와 비슷한 은퇴 계획. 롤오버 IRA

- 직원이 고용주를 떠나면 401 (k) 잔액을 롤오버 한 다음 롤오버 IRA에 보관하게 할 수 있습니다. 그렇지 않으면 달리 전통적인 IRA와 거의 동일하게 작동합니다. SIMPLE IRA

- 종업원에게 퇴직 급여를 제공하고 싶지만 401에서 오는 복잡성을 다루고 싶지 않은 100 명 미만의 소규모 사업주를위한 IRA 유형 케이). SEP-IRA

- 단순 퇴직 연금 개개인 은퇴 계좌의 약자 인 SEP-IRA는 특정 상황에서 자영업자 및 중소기업 소유주가 사용할 수 있기 때문에 그렇지 않은 경우보다 훨씬 더 많은 돈을 버릴 수 있습니다 수입의 비율로 계산 된 훨씬 높은 기부 한도로 인해 투자 할 수 있었을 것입니다. 회사와 관련된 투자 조건

이사회 - 회사의 이사회는 주주가 자신의 이익을 감시하고, CEO를 고용하고 해고하고, 공식 배당 정책을 수립하고, 제안 된 합병에 대한 추천 또는 투표.

기업 가치 - 기업 가치는 회사의 주식 및 부채를 모두 취득하는 총 비용을 나타냅니다.

시장 자본화 - 시가 총액은 현재 주가로 구매할 수있는 경우 회사 주식의 모든 주식의 가치를 나타냅니다.

손익 계산서

- 손익 계산서에는 회사의 수입, 지출, 세금 및 순이익이 표시됩니다. 대차 대조표

- 대차 대조표는 회사의 자산, 부채 및 자본을 표시합니다. 양식 10-K

- 특정 기업이 SEC에 제출해야하는 연간 공개 문서로 재무, 비즈니스 모델 등 비즈니스에 대한 심층적 인 정보가 포함되어 있습니다. 알 수있는 기타 투자 조건

증권 거래소 (Stock Exchange) - 증권 거래소는 특정 영업 시간 및 거래시 주식 매입자와 매도자가 함께하는 시장을 주최하는 기관, 조직 또는 협회입니다 서로. 세계에서 가장 중요한 증권 거래소는 뉴욕 증권 거래소 또는 뉴욕 증권 거래소 (NYSE)입니다. 뉴욕 증권 거래소 (NYSE)가 때때로 부르는대로 "The Big Board"에 상장 된 주식을 원하는 회사는 엄격한 기준을 충족해야합니다. 회사가 이러한 요구 사항을 계속 충족시키지 못하면 이후에 목록에서 제외됩니다.

Price-to-Earnings Ratio - p / e 비율이라고도하며, 회사가 주당 구매 가격을 현재의 세후 이익만으로 지불하는 데 몇 년이 걸릴지를 알려줍니다 성장이없는 이익. 즉, p / e 비율은 회사 수입 중 1 달러에 대해 지불하는 금액을 알려줍니다. 회사가 주당 2 달러의 이익을보고하고 주식이 주당 20 달러로 판매되는 경우 P / E 비율은 10 배입니다 (주당 20 달러를 주당 2 달러로 나눈 값 = 10P / E.) 수익률로 알려진 것을 계산하기 위해 거꾸로 할 수 있습니다.

PEG 비율 - 연간 15 % 성장하고 20x 수입 거래를하는 회사가 8x 수입 거래를하는 회사보다 비용이 저렴하다는 것을 보여주기 위해 메트릭으로의 성장을 고려한 수정 된 형태의 p / e 비율 그리고 매년 10 % 씩 축소됩니다.

배당 조정 PEG 비율

- PEG 율이 수정 된 형태로 배당금을 메트릭에 반영하는 경우가 있는데, 때로는 느린 성장은 회사에서 수익의 중요한 부분을 양식으로 지불 한 결과입니다 총 수익에 기여하는 현금 배당금. 배당 수익률

- 현재 배당률로 보통주의 현재 수익률. 주식이 주당 100 달러로 거래되고 연간 배당금으로 5 달러를 지불하면 배당 수익률은 5 %가됩니다. 변동성

- 변동성은 거래 된 증권이 가격 변동하는 정도를 나타냅니다. 파생 상품

- 파생 상품은 다른 출처에서 그 가치를 끌어내는 자산입니다. 더 많은 투자 조건 알아보기

물론 재정적 독립에 대한 귀하의 여행에서 성장할 수 있도록 많은 투자 조건을 발견 할 수 있습니다. 저는 귀하가 돈을 관리하고, 재무 제표를 읽고, 재무 비율을 계산하는 방법을 배우는 데 도움이되는 1,000 개 이상의 기사를 사이트에 작성했습니다. 그들을 활용하십시오. 당신은 내 개인 블로그를 체크 아웃 할 수도 있는데, 여기서 나는 훨씬 더 진보 된 개념에 대해 이야기한다.