송금 작업 : 종종 사기, 때때로 불법

쉬운 일 : 귀하의 계좌에 돈을 입금하고 돈을 다른 사람에게 보내서 지불을 처리하면됩니다.

불행히도 이러한 "일자리"는 종종 사기입니다. 이러한 입장을 취하면 잠재적으로 발생하는 형사 고발뿐만 아니라 힘들게 벌어 들인 돈 (그리고 자신이 가지고 있지 않은 돈)을 잃을 수 있습니다.

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잠시 동안 상황이 좋지 않겠지 만 조만간 추악 해집니다.

항소

세부 사항은 모든 작업에 따라 다르지만 대부분의 송금 작업 사기는 비슷한 특징을 가지고 있습니다. 송금 비즈니스가 보내는 모든 것을 잘 보관하고 집에서 작업 할 수 있습니다. 고급 기술이나 훈련이 필요하지 않으며 소득 잠재력이 과거에 얻은 것보다 훨씬 높습니다 (국가 평균 소득 이상, 매년 6 인 이내).

무엇이 잘못 될 수 있습니까? 그것이 사실이라면 너무 좋게 들린다면 아마 그럴 것입니다.

잃어버린 길

돈 이체 직업에 중대한 위험이 있습니다. 이러한 직업에서하는 대부분의 지불은 되돌릴 수 없습니다. 지불을 취소하거나 돈을 돌려받을 수 없습니다. 그러나 현금을 입금하지 않으면 입금액을 취소 할 수 있습니다.

사기를 당할 것입니다 : 이러한 작업은 종종 사기이며, 어느 시점에서 돈을 잃을 가능성이 큽니다.

지급이 귀하의 계좌를 통해 이루어지면서 귀하와 귀하의 은행은 이러한 거래를 일상적인 행사로 보도록 훈련 받게됩니다. 은행은 귀하를위한 자금을 신속하게 소급 처리 할 것입니다 (또는 적어도 귀하가 사용할 수 있도록 돈을 버는 것).

끝나는 방법 : 언젠가는 큰돈이 지불되고 주저없이 지불금을 전달합니다.

그러나 은행에서는 보증금이 확정되지 않는다는 사실을 깨닫는 데 시간이 걸리며 실제로 그 금액을받을 것이라고 보장 할 수는 없습니다. 귀하의 은행은 귀하의 계좌에서 불량 입금을 되돌릴 것입니다. 그러나 귀하는 이미 지불금을 송금했습니다. 결과적으로 거래가 중단되고 계정 잔액이 줄어들 수 있습니다. 또는 (반송 된 지불금을 입금하지 않는 경우),받은 지불금은 사기로보고되고 취소됩니다.

개인 정보 : 귀하의 직업을 신청할 때, 중요한 개인 정보를 제공해야 할 수도 있습니다. "채용 절차"의 일환으로, 사회 보장 번호, 은행 계좌 정보 및 기타 개인 정보를 확인하여 배경 조사 및 기타 요구 사항을 확인해야 할 수도 있습니다. 당신이 돈을 취급하고 있기 때문에 그 요구는 의미가있는 것처럼 보일 수 있습니다. 그러나이 정보는 귀하의 계좌에서 돈을 훔치거나 신원을 훔치기 위해 사용될 수 있습니다.

형사 처벌 : 돈을 잃을뿐만 아니라 돈세탁 조작에 참여하는 것에 대한 형사 처벌을받을 수 있습니다.

자금 세탁

경우에 따라 자금 이체 작업은 불법 자금 세탁 작업의 일부입니다. 자금 세탁은 불법적으로 획득 한 자금을 합법적 인 계좌에 투입하여 주류 금융 시스템에서 그 자금을 사용할 수 있도록하는 관행입니다.

전 세계의 범죄자는 개인 계정으로 수입을 올리고 싶어하지만 해킹 된 계정에서 자신의 계정으로 사기성 전송을 할 수는 없습니다. 조사관은 누가 범죄를 저지른 것인지 신속하게 파악할 수 있습니다. 마찬가지로 그들은 합법적 인 사업이나 적자 기 (은행, 세수 수집가 및 규제 당국이 자금의 출처에 대해 알고 싶어 할 것입니다.)를 모으지 않고도 막대한 현금을 예치 할 수 없습니다.

돈 노새 : 돈을 송금하고 범죄자들이 돈을 세탁하는 것을 돕는 경우, 당신은 "돈 노새"로 알려져 있습니다. "귀하의 임무는 범죄자에게가는 돈의 기원을 숨기는 것입니다. 귀하의 개인 계좌가 깨끗하므로 (범죄 행위에 연루된 것으로 알려짐), 입금 한 자금은 은행 시스템에 도입되며 아무도 의심스럽지 않습니다. 그 기금은 아무런 문제없이 범죄자에게 다시 흘러갑니다 (범죄자는 아무런 문제가 없지만 그렇게 할 것입니다).

지루한 지불금 : 범인이 표준 은행 채널을 통해 자금을 수령하면 당국이 어떻게 돈을 벌 수 있는지 알기가 어렵습니다. 현금으로 가득 찬 더플 백으로 의심스러운 자금을 예치하지 않으며 조사중인 사업체에서 인출하지 않습니다. 대신, 수령인은 일반적인 임금 소득자와 마찬가지로 일반 수표, 우편환 또는 ACH 송금을받습니다.

돈 세탁인 : 불법 송금 업무를 할 때 누구에게 돈을 보내고 있습니까? 알 수 없지만 일반적인 세탁인에는 테러 조직, 해커, 도난 재산 및 마약 쟁반 등이 포함됩니다.

돈을 돌려받을 수 있습니까?

은행에 돈이 입금되고 계좌 입금이 취소되면 "고용주"로부터 돈을 돌려받을 방법이 없습니다. "당신의 질문에 전혀 반응하지 않는다면, 다른 위험한 일을 할 수 있습니다.

은행에 불만 사항이 있습니까? 은행에 문제를보고 할 수 있지만 계좌에서 송금을 승인 한 경우, 송금을 구매하거나 돈 센터에서 송금 할 때 현금을 인출했을 수 있습니다. 따라서 귀하가 귀하의 계정에 액세스 한 유일한 사람이기 때문에 은행이 고칠 수있는 오류가 없을 수 있습니다.

법적 수단? 법 집행 기관에 문제를 신고 할 수 있지만 상대방이 해외에있을 확률이 높습니다. 지방 당국은 보고서 (특정 혜택을 받기 위해 사본이 필요할 수도 있음)를 취할 수 있지만 일반적으로 이러한 범죄를 조사 할 수있는 자원이 없습니다. 은행이 자금을 회수하지 못하면 "고용주"에 대한 소송을 제기 할 수 있지만 성공 확률은 매우 낮습니다.

송금 관련 팁

돈을 송금하는 일에 매우 신중해야합니다. 자신에게 다음 질문을하고 기회가 합당한 지 (또는 위험한 것처럼 보일 때) 결정하십시오.

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