뮤추얼 스타일 스타일 정의 - 투자

패션보다는 뮤추얼 펀드 스타일이 더 많습니다. 그것이 어떻게 투자하는지에 대한 기본적인 설명입니다. 펀드의 기본 유형을 구분할 때, 뮤추얼 펀드 스타일은 일반적으로 펀드의 포트폴리오 보유 주식의 시가 총액과 함께 가치 또는 성장의 주식 투자 목표를 나타냅니다.

뮤추얼 펀드 스타일 : 시가 총액 - 주식

주식형 펀드는 먼저 시가 총액 (주식 또는 주식 가격과 발행 주식수의 곱과 같은 규모) 기준으로 스타일별로 분류됩니다.

• 대형주 Funds 는 보통 시가 총액이 100 억 달러를 초과하는 기업의 주식에 투자합니다. 이 회사들은 너무 커서 당신이 아마 그 이야기를들은 적이 있거나 정기적으로 상품이나 서비스를 구매할 수도 있습니다. 일부 대형주 이름에는 월마트, 엑슨, GE, 화이자 및 뱅크 오브 아메리카가 포함됩니다.
• Mid-cap Stock Funds 는 중간 규모 자본화 회사의 주식에 투자하며 대개 20 억 ~ 100 억 달러입니다. 할리 데이비슨 (Harley Davidson)이나 넷플릭스 (Netflix)와 같이 회사에서 인정하는 회사의 이름은 많지만, 일반 가정 이름이 아닐 수도 있습니다.

• Small-cap Stock Funds 는 보통 5 억 달러에서 20 억 달러 사이의 소규모 자본 기업의 주식에 투자합니다. 작은 자본은 "마이크로 캡"주식이라고합니다.

뮤추얼 펀드 스타일 : 투자 목표 - 주식

주식형 펀드는 그 목적에 따라 분류되며 주로 성장, 가치 또는 혼합 목표로 나뉩니다.

Growth Stock Funds

• 는 시장 평균보다 빠른 속도로 성장할 것으로 기대되는 기업의 주식 인 성장주에 투자합니다. Value Stock Funds
• 는 투자자 또는 뮤추얼 펀드 매니저가 시장 가격보다 낮은 가격으로 판매한다고 생각하는 회사의 주식 인 가치주에 투자합니다. 가치 주식은 일반적으로 배당금을 투자자에게 지불하기 때문에 가치 주식 펀드는 종종 배당금 뮤추얼 펀드라고 불리는 반면, 일반적인 성장주는 기업을 더 성장시키기 위해 배당금을 재투자하기 때문에 투자자에게 배당금을 지불하지 않습니다. Blend Stock Funds
• 는 성장과 가치주의 혼합에 투자합니다. 뮤추얼 펀드 스타일 : 채권 펀드 성숙도

채권 스타일은 크게 성숙도와 신용도의 두 가지 범주로 나뉩니다. 채권의 기간으로도 표현되며, 성숙도는

금액으로 생각할 수 있습니다 그 기간은 채권 기간의 연수를 의미하기 위해 느슨하고 간단하게 번역 될 수 있습니다. 뮤추얼 펀드는 수십 또는 수백 개의 채권을 보유 할 수 있으며 성숙도는 일반적으로 뮤추얼 펀드에 보유 된 채권의 평균 기간으로 표시됩니다.

단기 채권은 주로 만기가 4 년 미만인 채권에 투자합니다. 단기 채권 기금의 하위 범주는 Ultra Short-Term Bond 기금으로 보통 만기가 1 년 미만인 채권에 투자합니다. 보수적 인 투자자는 금리 민감도가 낮기 때문에 단기 채권 펀드를 좋아하는 경향이 있습니다. 그러나 단기 채권 펀드는 중장기 채권 펀드보다 상대적 평균 수익률이 낮습니다.

• 중기 채권 펀드는 주로 만기가 4 년에서 10 년 사이 인 채권에 주로 투자합니다. 이러한 채권 펀드는 합리적인 이자율 위험에 대한 합리적인 수익률의 조합을 제공하기 때문에 많은 투자자가 채권의 기본 범주를 좋아합니다. 경제적 조건을 예측하기 어렵습니다. 따라서 투자자는 중기 채권 펀드에 투자함으로써 위험을 감수 할 수 있습니다. 예를 들어 금리가 오르면 채권 가격이 하락할 것입니다. 만기 또는 기간이 길수록 채권 가격이 변동합니다 (금리의 반대 방향). 단기 채권 펀드는 금리 상승 환경에서 더 잘 수행되지만, 장기 채권 펀드는 금리 하락 환경에서 더 잘 수행 될 것입니다. 중기 채권 자금은 받아 들일 수있는 중간 지점을 찾습니다. 장기 채권 펀드는 주로 만기가 10 년 이상인 채권에 투자합니다. 따라서 이러한 채권 펀드는 금리 위험이 더 큽니다. 이자율이 하락할 것으로 예상되는 경우, 장기채는 단기 및 중기 채권 펀드에 비해 상대 수익률이 높은 투자자에게 가장 좋은 방법입니다. 상승하는 금리 환경에서는 그 반대가 사실입니다 (장기 채권 가격은 단기 만기에 비해 빠를 것이고 장기 채권 펀드 투자자에게는 부정적인 수익을 유발할 것입니다). 뮤추얼 펀드 스타일 : 채권 신용도
• 이 광범위한 분류는 채권 투자자에게 상환 할 수있는 기본적인 발행자의 능력을 반영합니다. 신용도는 회사 또는 국가의 신용 점수로 생각할 수 있습니다. 점수는 등급으로 표현되며 Standard & Poor 's와 같은 신용 평가 기관에서 'AAA'의 척도로 최고 신용 등급을 'D'로 낮추어 표시합니다.
• 신용도가 낮은 채권은 채무 불이행 위험이 높으므로 채권 투자자가 채무자에게 상응하는 위험을 보상 할 수 있기 때문에 일반적으로 고수익 채권 또는 "정크"채권으로 분류됩니다.

참조 :

Morningstar Style Box

면책 조항 :이 사이트의 정보는 논의의 목적으로 만 제공되며 투자에 대한 조언으로 오해되어서는 안됩니다. 어떠한 경우에도이 정보는 유가 증권을 매수 또는 매도 할 것을 권고하지 않습니다.