간단한 계산으로 투자 수익률 결정

최근에 주식 또는 포트폴리오의 수익을 계산했으며, 더 중요한 것은 수익을 의미있는 방식으로 계산 했습니까?

투자가 어떻게 진행되고 있는지에 대한 아이디어를 얻을 수있는 몇 가지 계산이 있습니다. 일부는 다른 것보다 복잡하지만 계산기가있는 평균 투자자의 범위를 벗어나는 것은 없습니다. 투자 방법을 이해하는 데 도움이되는 몇 가지 계산 방법이 있습니다.

총 수익률

이것은 간단한 계산이지만 재고 반환을 계산할 때 배당금 (필요한 경우)을 포함시켜야한다는 것을 상기시켜줍니다. 공식은 다음과 같습니다.

(연말 투자 가치 - 연초 투자 가치) + 배당금 / 연초 투자 가치 = 총 수익

예를 들어 $ 7, 543의 주식을 구입했고 현재 $ 8, $ 876의 가치가있는 주식은 $ 1, 333의 미 실현 이익을 얻습니다. $ 350의 시간 동안 배당금을 받았습니다. 총 수익은 얼마입니까?

$ 8, 876 - $ 7, 543 + $ 350 / $ 7, 543 = 총 수익률

$ 1, 333 + $ 350 / $ 7, 543 = 총 수익률
$ 1, 683 / $ 7, 543 = 0. 31 % = 총 수익률
시간 경과에 따른 돈 가치를 고려하지 않았기 때문에 약점 인 기간 동안이 계산을 사용할 수 있습니다.
- 9 ->

단순 수익률

단순 수익률은 총 수익률과 유사하지만, 판매 후 투자 수익률을 계산하는 데 사용됩니다.

공식은 다음과 같습니다.

순 수익 + 배당 / 비용 기준 - 1

예를 들어 : $ 3,000에 대한 주식을 구입하고 $ 12 수수료를 지불했다고 가정합니다. 비용 기준은 $ 3, 012입니다. 주식을 4,000 달러에 판매하고 또 다른 12 달러 수수료가 있기 때문에 순 수익은 3 달러, 988 달러가됩니다. 배당금은 126 달러입니다.

$ 3, 988 + $ 126 / $ 3, 012 - 1 = 간단한 반환

$ 4, 114 / $ 3, 012 - 1 = 간단한 반환

1. 36-1 = 단순 복귀
0. 36 또는 36 % = 단순 수익률
Total Return 계산과 마찬가지로 Simple Return은 투자가 얼마나 오래 유지되었는지 알려주지 않습니다. 세후 수익을 확인하려면 첫 번째 변수를 "세금 후 순 수익"으로 대체하고 세후 배당금 수를 사용하십시오.
복합 연간 성장률

1 년 이상 투자 한 경우이보다 정교하고 복잡한 계산을하지 않아도됩니다.

복합 연간 성장률은 시간 경과에 따른 투자 가치를 보여줍니다. 2 년에 걸쳐 40 %의 수익이 발생하지만 10 년 동안 40 %의 수익을 올리는 것이 훨씬 바람직합니다. 이 계산을 초기 투자 가치에서 종료 투자 가치로 전환시키는 성장률로 생각해보십시오.이 기간 동안 투자가 복잡해 졌다고 가정합니다.

연평균 복합 성장률을 계산하려면보고 기간 중 투자 가치를 해당 기간의 초기 값으로 나눕니다. 그 결과를 가져 와서 그 길이 길이로 나누어 진 힘으로 올린 다음 그 결과에서 하나를 뺍니다.

여기서 찾을 수있는 중요한 계산에 대한 전체 기사를 작성합니다.

결론

단순하거나 약간 더 복잡한 계산을 통해 투자가 어떻게 진행되고 있는지 더 잘 파악할 수 있습니다.