최고의 국제 투자 고문

투자 고문은 투자자가 어떤 증권을 매도 할지를 결정하는 것을 전문으로합니다. 일부 고문은 조언을 제공하는 반면 다른 고문은 자신의 뮤추얼 펀드를 관리합니다. 국제 투자 자문가는 투자자들이 국내 자금과 증권에 투자하는 것보다 글로벌 노출을 제공하는 데 중점을두고 있습니다. 미국 국경 너머로 확장하고 싶다면 국제 투자 고문이 해역 탐색에 도움이 될 수 있습니다.

이 기사에서는 국제 투자 고문, 중요한 질문 및 기타 중요한 고려 사항을 찾는 방법을 살펴 보겠습니다.

올바른 재무 고문관을 찾는 방법

재무 고문을 찾는 방법에는 여러 가지가 있지만 국제적인 전문 지식을 갖춘 고문을 찾는 것은 어려울 수 있습니다. 이것은 많은 옵션이 없을 수있는 작은 도시에 살면 특히 그렇습니다. 좋은 소식은 두 시나리오 중 하나에 옵션이 있다는 것입니다.

재무 고문을 찾는 가장 좋은 장소는 CFP의 Lets Make a Plan 웹 사이트로, 공인 투자 고문을 쉽게 찾을 수 있습니다. 웹 사이트는 보상 방법, 최소 투자 요구 사항, 징계 기록 및 간략한 전기와 함께 지역 옵션을 제공합니다. 전문 분야 섹션에서 국제 투자 및 기타 중요한 기준을 찾을 수 있습니다.

해당 지역에 국제 재무 고문이없는 경우, 기존 재정 고문에게 포트폴리오에 국제 기금을 통합하는 것에 대해 생각해보십시오.

많은 재무 고문은 해외 투자를 포트폴리오에 통합 한 경험이 있으며 권장 사항이있을 수 있습니다. 국제 투자 및 다변화 권고에 관해서는 그들의 접근 방식을 이해하는 질문을하는 것이 중요합니다.

기금을 보유한 국제 자문가들

일부 국제 투자 자문가는 고객에게 국제 시장에 대한 노출을 제공하기 위해 자체 뮤추얼 펀드를 운영합니다.

이러한 경우 투자자는 반드시 고객이 아니더라도 이러한 고문으로부터 직접 뮤추얼 펀드를 구입할 수 있습니다. 이 공간에서 가장 큰 어드바이저는 슈왑 (Schwab), 피델리티 (Fidelity), 뱅가드 (Vanguard)와 같이 잘 알려진 회사이지만, 틈새 시장을 개척 한 작은 어드바이저도 고려할 수 있습니다.

뮤추얼 펀드를 보유한 일부 소규모 국제 투자 고문은 다음을 포함합니다.

Oakmark : 가치 기회를 식별하기 위해 일관된 투자 철학과 프로세스를 적용하는 데 중점을 둔 고문. 이 펀드는 일반적으로 75 개 미만의 유가 증권을 보유하고 있으며, 경영진은 '게임의 스킨'을 많이 보유하고 있습니다.
하트 포드 (Hartford) : 인간 중심 투자에 중점을 둔 고문으로, 독특한 투자 목적에 부합하는 기금을 조성하는 것을 의미합니다.예를 들어, 전략적 베타 ETF를 통해 위험 최적화 전략을 쉽게 활용할 수 있습니다.
Domini : 전 세계의 사회적 책임 투자에 중점을 둔 고문으로서 투자자에게 경쟁력있는 금융 수익과 함께 긍정적 인 사회적 및 환경 적 성과를 추구합니다.

모닝 스타 및 기타 웹 사이트를 통해 제공되는 USNews 또는 다양한 뮤추얼 펀드 스크리너와 같은 웹 사이트를 사용하여 뮤추얼 펀드 목록을 찾을 수 있습니다.

고문에게 묻는 질문

재정 고문을 찾았 으면 면접을 거쳐 적법한 자격을 갖추 었는지, 그리고 자신에게 적합한지를 확인해야합니다.

당신이 잘 지낼 수 있도록 투자 상담가를 직접 만나는 것이 좋습니다.

물어야 할 중요한 질문은 다음과 같습니다.

국제 투자에 대한 경험이 있습니까?
보유하고있는 라이센스는 무엇입니까? SEC, 주 또는 FINRA에 등록되어 있습니까?
귀하는 귀하의 서비스에 대해 어떻게 지불합니까? 요금이나 커미션은 무엇입니까?
정부 규제 기관에 의해 징계를 받거나 고객이 고소 한 적이 있습니까?
양식 ADV의 두 부분을 나에게 보낼 수 있습니까?

투자 고문이 귀하의 필요에 알맞도록하기 위해 귀하의 실사를하는 것이 중요합니다. 특히, 적절하게 등록되고, 수수료 기준이 아닌 수수료로 일하고, 규제 기관 및 고객과의 체크 무늬 기록이없는 고문을 찾아야합니다.

뮤추얼 펀드를 고려할 때 펀드의 리스크 및 보상 프로파일에 대한 자세한 내용을 보려면 각 펀드의 안내서를 다운로드해야합니다.

관심있는 펀드를 불러서 자신의 접근 방식에 대해 더 많이 배우고 적합한 지 확인하십시오.

결론

국제 투자 자문가는 개인 투자자가 해외 시장에 대한 포트폴리오를 자신의 포트폴리오에 구축하는 것을 도울 수 있습니다. 많은 투자 자문가들은 또한 자신의 뮤추얼 펀드를 운영하여 투자자가 전통적인 재정적 인 조언자를 거치지 않고도 노출을 얻을 수 있도록 도와줍니다. 이 펀드에 투자하기 전에 실사를 수행하고 모든 질문에 답변하고 펀드가 포트폴리오에 적합한 지 확인하는 것이 중요합니다.