파산 규칙 2004 시험이란 무엇입니까?

파산 사건의 Rule 2004 시험은 소송에서의 퇴직과 매우 흡사합니다. Rule 2004 시험의 목표와 방법에 대해 알아 봅니다.

채권자 일정 및 회의

파산 사건에있어 채무자는 사건의 법원, 수탁자 및 채권자에게 많은 정보를 제공해야합니다. 일정 및 진술서에서 채무자 (파산 신청자)는 채무, 자산, 수입, 경비 및 금융 거래의 세부 사항, 특히 사건이 제기되기 2 년 전에 발생한 사건을 공개하고 경우에 따라 6 년 된 거래.

이 모든 정보는 사건 진행 과정에서 발생할 수 있습니다.

파산 사건을 제기 한 모든 개인이나 단체는 일정 이외에 법으로 Section 341 회의라고도 불리는 채권자 회의라고 불리는 절차에 참석해야합니다. 아이러니 컬하게도, 채권자는 실제로 채권자 회의에 나타납니다. 대신, 제 7 장 또는 제 13 장 수탁자는 법인 신고의 경우에 채무자 또는 채무자의 대표의 증언을 얻기 위해 그 시간을 사용합니다. 채권자 회의에서 일어나는 일에 대한 자세한 내용은

- 9 - 제 7 장 채권자 회의에서 일어나는 일

제 13 장 채권자 회의에서 일어나는 일

대다수의 경우 채권단 회의에서의 질문은 짧다 , 그 지점에 도달하고 이상한 반응을 이끌어 내지 못한다. 법원에 제출 한 채무자의 서류에 포함 된 정보를 검증하는 것 이상을하지는 않습니다.

일부 회의는 훨씬 더 복잡하고 많은 시간을 요구할 수 있습니다. 특히 대규모 기업의 제 11 장 재조직 사례의 경우. 때때로 증언이나 서류 제출을 위해 회의를 다른 날짜로 연기해야 ​​할 수도 있습니다. 그러나 결국 채권자 회의가 끝날 것입니다.

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Rule 2004 시험

일정, 명세서 및 채권자 회의가 포괄적이기 때문에 수시로 수탁자 또는 채권자가 채무자를 결정할 때 필요할 수있는 모든 정보를 수집하지 못합니다. 행동의 과정. 실제로, 채무자는 사건 전반에 걸쳐 수탁자 및 채권자들과 협조 할 의무가 있습니다. 때로는 추가 질문은 비공식적인데, 예를 들어 수탁자의 사무실이 채무자의 변호사에게 증서 사본이나 세금 신고서를 요청할 때처럼 비공식적 인 경우도 있습니다. 그러나 때때로, 질문 당은 뭔가 좀 더 공식적인 것을 원합니다. 그것이 파산법 룰 2004가 나오는 곳입니다.

룰 2004는 채무자의 재정, 재산, 일정, 재조직 계획 또는 부채 상환 능력에 대한 지식이있는 사람을 실제로 조사하는 프로세스를 제공합니다. 광범위한 범위로 인해, Rule 2004 시험은 종종 채무자를 상륙 시키거나 학대 또는 재무 관리 실패의 증거를 밝히는 것 외에는 실제 목표가없는 낚시 원정대입니다.이러한 이유로 2004 년 시험을 요구하는 법원에 동의서를 제출하는 경우에도 법원의 조사를 통해 정보의 관련성을 판단 할 수 있습니다.

누가 Rule 2004 시험을 신청할 수 있습니까? <2004> 규칙 2004는 다음과 같이 명시하고있다. "법원은 이해 관계가있는 당사자의 동의가있을 경우 어떤 단체의 심사도 명령 할 수 있습니다. "

그것은 꽤 광범위한 선언입니다. 관심있는 모든 당사자 (사건에 정당한 관심이있는 사람)는 법원에 검사에 제출할 법인을 주문하도록 요청하는 동의서를 제출할 수 있습니다. 이해 관계가있는 당사자는 채무자, 배우자, 채무자 채권자, 소유자, 주주 및 채권자, 사실상 파산 사건의 직접적인 영향을받는 모든 사람 또는 법인을 포함합니다.

Rule 2004 시험의 범위는 종종 시험을 수행하는 사람의 역할에 달려 있습니다. 예를 들어, 수탁자는 일반적으로 자산의 위치와 가치, 금융 거래의 증거, 이전 명세서의 정확성 및 일정에 포함 된 정보 및 사기 증거에 대한 정보를 찾고 있습니다.

채권자가 규칙 2004 시험을 사용하여 일정에 포함하지 않은 자산에 대한 정보 또는 부채를 퇴출 할 수 없다고 결정하기 위해 적법 절차 진행을 뒷받침하는 증거를 찾을 수 있습니다.

누가 Rule 2004 시험에서 검사받을 수 있습니까? 마찬가지로 법원은 법원이 이해 관계가있는 당사자에 국한되지 않는 모든 단체의 심사를 명령 할 수 있습니다. 조사 대상은 채무자의 재산 또는 재정에 관한 지식을 이용할 수있는 사람을 포함 할 수 있습니다.

Rule 2004가 채권자 모임보다 더 멀리 도달한다는 것을 즉시 알 수 있습니다. 왜냐하면이 사건은 사건과 관련된 정보를 가지고있을 수있는 당사자에게 적용되기 때문입니다. 시험에는 은행원, 임원, 임원 또는 채무자의 이사, 고용주, ​​배우자 및 전 배우자, 임대인, 변호사, 회계사, 수혜자, 공급 업체, 심지어 채무자의 친척에 관한 조사가 포함될 수 있습니다. 변호사 / 의뢰인, 배우자, 의사 / 환자와 같은 특권을 조건으로, 채무자의 재정에 대한 권리를 가지며, 이들 모두는 기탁 중에 또는 법정에서 진행될 때 그대로 유지됩니다. 또한 법원은 검사 대상자에게 소환장을 발급하고 관련 서류를 소지하도록 명령 할 권한이 있습니다. 법원이나 법정에서의 진행처럼, 검사는 선서하에 이루어지며 법원 기자의 면전에서 수행됩니다. 검사 중에 얻은 정보는 나중에 법원에서 사용될 수 있습니다.

Rule 2004 시험의 범위는 얼마나 넓습니까?

Rule 2004의 범위는 호출 할 수있는 사람들의 목록만큼 광범위합니다. 규칙 2004 (b)에 따르면, 의문

은 채무자의 행위, 행위 또는 재산 또는 부채 및 재정 상태 또는 채무자 재산의 운영에 영향을 줄 수있는 모든 사안에만 관련 될 수 있습니다. 채무자의 퇴출 권한.규칙이 질문을 제한하기위한 목적을 가지고 있음에도 불구하고 Rule 2004 시험의 주제는 사실상 과거와 현재의 채무자의 재정이나 재산에 영향을주는 모든 것에 만질 수 있습니다.

비즈니스가 11 장, 12 장 또는 13 장에 계속되는 경우 질문은 비즈니스 운영 및 그 지속 가능성, 돈이나 재산의 출처와도 관련이 있습니다 채무자가 취득하거나 인수 할 계획이나 그로 인해 제공되거나 제공된 대가, 그리고 그 사건 또는 계획의 수립과 관련된 기타 사항

사실, 질문자가 채무자의 과거 또는 현재 재정 문제 또는 채무자의 미래 계획과 관련이있는 질문을 공식화 할 수 있다면 Rule 2004 시험에서의 공정한 게임입니다.

규칙 2004 시험은 책, 기록 및 자산의 실종에 관해 채무자에게 질문하기 위해 자주 사용됩니다. 파산법 제 727 조는 특정 행위가 위임되거나 생략되지 않는 한 채무자에게 퇴직금이 지급되도록 규정합니다. 개인 채무자가 자산을 숨기고 장부 및 기록을 숨기거나 파괴 한 경우, 거짓 선서를했거나 기록이나 자산의 손실을 만족스럽게 설명하지 못한 경우 채무자는 퇴출을 거부 당할 수 있습니다. 결과적으로 2004 년 시험의 주제 중 일부는

대출 내역

수표, 저축, CD, 뮤추얼 펀드 또는 기타 계좌 포함

401k, IRA, 연금 또는 기타 퇴직 계좌

보험 정책 및 연금

신용 계정

고용 기록

• 기업, 파트너십, 단독 소유권 역사
• 재고 및 판매 기록
• 부동산 구매, 판매 및 기타 이전
• 자산 또는 회사 주식의 평가 > 세금 내역
• 출제 및 질문에 대한 답변을받을뿐만 아니라
• 은행 계좌
• 학점 계좌 명세서
• 를 포함하여 토론 할 주제와 관련된 모든 서류를 가져 오도록 명령받을 수 있습니다. > 임금, 임금, 수수료, 보너스 내역
• 주식 기록
• 퇴직 연금 기록
• 고용 기록

표제, 모기지, 재무 제표 및 보안 협약

• 재무 제표
• 기업 문서
• 편지, 이메일, 전화 기록
• 판매 기록
• 재고 기록 담당자 ds
• 부기 및 회계 기록
• 웹 사이트, 인쇄 광고, 안내서, 스크립트를 포함한 마케팅 자료