좋은 은퇴 계획자가 나를 위해 무엇을 할 것인가

자격을 갖춘 퇴직 플래너는 기본 재정 계획을 뛰어 넘거나 투자 조언을 제공하는 기술을 보유하게됩니다.

은퇴 계획자는 무엇을합니까?

재무 기획자와 마찬가지로 퇴직 기획자도 재정 목표를 이해해야합니다. 돈을 사용해야 할 때와 그 돈을 사용할 때 알 수 있습니다.

또한 은퇴 계획 수립자는 누적되는 금융 자산뿐만 아니라 연금, 사회 보장, 시간제 근무, 주택 담보 등의 다른 모든 자원이 모두 조각임을 분명히 이해해야합니다 일단 당신이 은퇴하면 신뢰할 수있는 매월 봉급을 초래할 수있는 방법으로 모아야하는 퍼즐의

세금, 사회 보장 및 퇴직 연금 규정에 대한 심층적 인 지식이 필요합니다. 지식은 수년간 축적 된 경험과 훈련을 필요로합니다.

퇴직 계획 담당자는 어떤 유형의 조언을 제공합니까?

퇴직 기획자 / 고문은 다음에 관한 조언을 제공 할 수 있습니다 :

• 가장 적합한 방법으로 사회 보장 연금을받는시기
• 귀하에게 적합한 연금 분배 선택 사항
• 연금 귀하에게 적합한 투자입니다.
• 퇴직 세금을 최소화하기 위해 매년 인출 할 금액과 금액을 정하십시오.
• 합리적으로 기대할 수있는 퇴직 소득 금액
• 인출 귀사의 투자가 얼마나 많은 과세 소득을 창출 할 것인가
• 퇴직 후 과세 소득을 줄이기 위해 투자를 재조정 할 수있는 방법
• 회사 계획에 돈을 맡기거나 IRA 계좌에 돈을 넣어야하는지 여부
• 퇴직 전 또는 퇴직 중 귀하의 모기지를 상환해야하는 경우
• 역 모기지가 귀하에게 좋은 선택 인 경우

장기 요양 보호가 필요한 경우

• 귀하의 생명 보험 정책을 지키지 않겠습니까?
• 좋은 은퇴 계획 담당자는 예상 시간 범위, 투자 경험 정도, 목표, 투자 위험에 대한 내성, 귀하의 필요성을 이해할 때까지
• 권장하지 않습니다.
• 부양 및 현재 및 미래의 소득원과 같은 현재의 모든 자원에 대한 철저한 이해와 보장 된 소득을 보장합니다.

- 좋은 퇴직 기획자는 귀하의 모든 투자가 어디서 귀하의 포트폴리오가 전체적으로 합리적인지를 알기를 원하며

은퇴 수입의 꾸준한 흐름을 만들기 위해 최적화 될 수 있습니다.

퇴직 계획 담당자는 얼마를 청구합니까?

퇴직 기획자는 다음과 같은 방법으로 청구 할 수 있습니다 : 시간당이자 퇴직 소득 계획 또는 퇴직 현금 흐름 예측을위한 정액

분기 또는 연례 유지비

A 귀하를 대신해 관리하는 자산의 비율

• 귀하가 구입 한 재정적 또는 보험 상품으로부터 지불 한 수수료
• 수수료 및 수수료의 조합
• 잠재적 퇴직 플래너에게 항상 보상받을 것이다.
• 전통적인 재무 계획 또는 투자 조언은 무엇입니까?
• 퇴직 기획은 재무 계획의 범주에 속하지만 더 많은 전문 지식을 필요로하는 전문 분야입니다.
• 투자 조언은 돈을 투자하는 방법과 관련이 있지만 투자 조언을 제공하는 사람들은 많은 계획을 제공하지 않을 수 있습니다. 많은 퇴직 기획자가 광범위한 재정 계획 서비스뿐만 아니라 투자 자문을 제공 할 것이지만, 항상 다른 방향으로 작동하지는 않습니다.

어떻게 좋은 은퇴 계획을 찾을 수 있습니까?

잠재 계획자와 면담 할 때 세금 계획, 사회 보장 및 퇴직 철회 전략에 전문 지식을 가진 사람을 찾습니다.

그들은 세금 효율적인 방법으로 돈을 버는 방법을 알려주는 일정과 계획을 고안 할 수 있어야하며, 보안을 창출 할 수있는 보장 소득 제품의 사용에 대해 객관적으로 조언 할 수 있어야합니다 .

퇴직 소득 산업 협회 (RIIA)를 확인하는 방법이 있습니다. 이 그룹은 RMA 또는 은퇴 관리 분석가라는 명칭을 제공합니다. 저는 교과 과정을 거쳐 2010 년에 RMA를 취득했습니다. 퇴직 계획을 전문으로하는 사람이 필요하면 RMA 지정자를 찾도록 권합니다. 현재 전국에는 흩어져있는 사람이 거의 없습니다.