왜 부자가 인덱스 펀드에 투자하지 않습니까?

워렌 버핏은 세계에서 가장 유명한 투자자 일 수 있으며 저가 인덱스 펀드에 대한 투자의 이점을 자주 강하게 쏟고 있습니다. 사실, 그는 그의 재산의 수탁자에게 인덱스 펀드에 투자하도록 지시했습니다.

"수탁자에 대한 나의 조언은 더 간단 할 수 없다. 단기 국채에 10 %, S & P 500 지수 펀드에 90 %를 넣어야한다"고 Berkshire Hathaway의 2013 년 연례 보고서 주주에게 보내는 편지.

버핏의 충고에도 불구하고, 부자들은 전형적으로 간단하고 저렴한 수수료의 시장 매칭 인덱스 펀드에 투자하지 않는다. 대신 그들은 개인 사업, 미술, 부동산, 헤지 펀드 및 높은 출입 비용으로 다른 유형의 투자에 투자합니다. 이러한 위험한 투자는 일반적으로 큰 바이 인 비용과 높은 수수료를 필요로하며, 반면 특대 보상에 대한 기회를 약속합니다.부유 한 투자 방식

마이크로 소프트의 전 CEO 스티브 발머 (Steve Ballmer)는 320 억 달러의 순자산을 기록했다. 마이크로 소프트를 떠난 후에 발머는 LA 클리퍼스를 사상 20 억 달러에 사들였다. Microsoft를 떠나기는했지만 그는 3 억 3 천만주의 주식을 보유하고 있으며 2014 년 현재 4 %의 지분을 소유하고 있습니다. 현재 69 달러입니다. 94 가격표, 23 달러. 8 십억 투자.

그러나 Microsoft의 최대 주주는 다른 투자도하고 있습니다. 발머는 트위터 주식에 약 4 억 5 천만 달러를 더하고 워싱턴 주 헌트 포인트 (Whitsbey Island)와 Whidbey Island에 부동산 투자를하고있다.

즉, 그의 재산이 몇 가지 투자에 집중되어 있음을 의미합니다. 이는 버핏과 대부분의 개인 금융 전문가가 강요 한 "낮은 수수료 지수 펀드에 대한 투자"와는 거리가 멀다는 것을 의미합니다.

Thomas J. Stanley,

The Millionaire Next Door

의 저자는 대부분의 백만장 자들이 기업 소유주임을 지적합니다. 따라서 기업가가 자신과 다른 기업에 투자하는 것을 선호하는 것은 놀라운 일이 아닙니다. 부유 한 사람들은 또한 그들이 좋아하는 것을 사고 사려 깊게 보는 현금을 가지고 있습니다. 드문 예술에서부터 부동산, 수집품에 이르기까지 부유 한 사람들은 가치가 성장하는 동안 투자를 즐깁니다. 헤지 펀드 역시 부자들에게 인기가있다. 이러한 부자들의 자금은 투자가가 1 천 달러, 000 달러 또는 그 이상의 순자산을 시현하고 시장을 이길 수있는 정교한 전략을 사용해야합니다. 그러나 헤지 펀드는 수수료의 약 2 %와 이익의 20 %를 부과합니다. 투자자는 높은 수수료를 지원하기 위해 막대한 수익을 올릴 필요가 있습니다!

부자들은 또한 전통적 주식, 채권 및 펀드 투자를 소유하고있다. 그러나 그들의 재물과 이해 관계는 일반적으로 일반인이 이용할 수없는 다른 유형의 흥미롭고 독점적 인 투자에 대한 문호를 열어줍니다.

왜 부유층이 저임금 기금에 투자하지 않습니까? <909> 지난 90 년 동안 S & P 500 지수는 평균 9 점이었습니다.53 % 연간 수익. 부자가 투자 수익에 만족할 것이라고 생각할 것입니다. 예를 들어, 10 달러, 038. 1955 년 S & P 500에 투자 된 47 건은 2016 년 말에 3 달러, 286 달러, 458 달러에 이릅니다. 인덱스 펀드로 전체 시장에 투자하면 개별 주식과 관련된 위험을 최소화하면서 일관된 수익률을 얻을 수 있습니다 및 기타 투자.

그러나 부유 한 사람들은 수백만 (또는 수십억)을 번식시키는 데있어 어떤 위험을 감당할 수 있습니다. 한 가지 예를 들자면 세계적으로 유명한 투자자이자 투기꾼 인 George Soros를 보았습니다. 영국 파운드와 몇몇 다른 유럽 통화가 독일 도이치 마크에 비해 과대 평가되었다고 베팅함으로써 한 달 만에 50 억 달러를 벌었 다. 최근 헤지 펀드는 주식 시장 지수를 outperform하지 못했지만 헤지 펀드는 엄청난 이익을 약속합니다. 그러나 그들은 또한 부유 한 고객들을 위해 큰 돈을 벌 수 있습니다. 지난 해 르네상스 테크놀로지의 제임스 시몬스 (James Simons)는 21 %의 수익을 올렸다. 그리고 Simons는 $ 1의 벌금을 받았습니다. 50 억 부자들은 큰 수익을 거둘 수있는 기회를 얻기 위해 $ 100, 000-2,000,000의 막대한 바이 인 수수료를 기꺼이 부담합니다.

1 % 투자 습관은 또한 자신의 이익을 반영하는 경향이 있습니다. 대부분의 부유 한 사람들은 사업에서 수백만 (또는 수십억)의 돈을 벌었으므로이 길은 재정을 극대화하는 방법으로 간주됩니다. 예술, 자동차, 주택 및 수집품을 즐기기도합니다. 그 사치품을 사면 그들의 생활 양식이 향상되고 미래의 감사는 좋은 보너스입니다.

부유층은 당신과 저와 다르며 막대한 소득, 순자산 및 기회가 있습니다. 그들은 장황한 수익률을 기대하면서 고유 한 투자를 추구하지만 모든 벤처 기업이 저비용 지수 펀드보다 높은 수익률로 성과를 거두는 것은 아닙니다. 저비용 인덱스 펀드의 간단한 투자 전략은 Warren Buffett에게 충분하며 평균 투자자에게 충분합니다.

Barbara A. Friedberg는 전 포트폴리오 매니저이자 대학 투자 강사입니다. 그녀의 글은 Robo-Advisor Pros를 포함한 다양한 웹 사이트에 나타납니다. com과 Barbara Friedberg 개인 재정.