실현 가능한 것보다 큰 손실은 회복하기가 더 어려울 수도 있음

당신이 투자자라면 지난 6 년 동안 꾸준히 상승하는 시장을 누릴 가능성이 높습니다. 그러나 상승하는 시장에서 쉽게 잊을 수있는 것은 경기 침체의 위험이며, 손실을 복구하는 데 얼마나 많은 수익이 소요되는지입니다. 사실은 많은 투자자들이 깨닫지 못할 손실을 복구하는 것이 훨씬 어렵다는 것입니다. 위험과 손실을 최소화하기 위해 포트폴리오를 구축 할 때 신중한 접근 방법을 취하는 것이 중요합니다.

돈을 잃어버린 구덩이 하락을 이해하는 것은 손실을 피하는 것을 선호하는 경향이있는 손실 혐오감을 완화하는 데 도움이됩니다.

예를 들어 $ 100,000 포트폴리오를 가져가 보겠습니다. 포트폴리오가 30 % (30,000 달러)를 잃는다면 나머지 $ 70, 000은 $ 100, 000으로 돌아 가기 위해 얻어야하는 백분율은 얼마입니까? 많은 사람들은 손익분기 점으로 되돌아 가려면 30 %의 이익이 필요하다고 생각하지만, 이는 잘못된 것입니다. 좀 더 자세히 해봅시다. 나머지 70,000 달러에 30 %의 이득을 얻는 것은 21,000 달러에 불과하며 포트폴리오를 91,000 달러로 가져올 것입니다. 실제로 처음에 손실 된 30 %를 회수하는 데 42.9 %의 이득이 있습니다. 몇 가지 예를 보려면 아래를 참조하십시오.

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20. 0 % 손실의 경우 25 % 0 % 손실이 필요합니다.

30 % 손실의 경우, 42. 9 %의 수익이 필요합니다. break even
40. 0 % 손실의 경우, 66. 6 %의 반환이 필요합니다.
50 % 손실의 경우 100 %가 필요합니다.
60. 0 %의 손실, 150. 0 %의 수익률이 필요합니다.
위에서 설명한 바와 같이 손익분기에 필요한 수익률은 손실이 증가함에 따라 훨씬 빠른 속도로 증가합니다.

다각화하여 포트폴리오를 보호하십시오.

침체기에 손실을 되 찾을 수있는 본래의 어려움은 포트폴리오 다변화가 결정적으로 중요한 또 다른 이유입니다.

다각화 된 포트폴리오 (여러 투자 차량을 포함하는 포트폴리오)에는 주식, 채권 및 현금이 혼합되어있을 가능성이 높습니다. 하나의 주식 또는 자산 클래스에 모든 돈을 묶는 것과는 달리, 포트폴리오를 다양 화하면 시장의 스윙을 상쇄 할 수 있습니다.

귀하의 위험 허용 성을 이해하거나 시장에서 큰 변화를 얼마나 잘 처리 할 수 있는지에 따라 재무 목표를 적절하게 설정할 수 있습니다. 현실적인 재정적 목표를 설정하는 것은 포트폴리오의 투자 전략을 수립하는 핵심 단계입니다. 위험도가 더 높을 경우 (포트폴리오 가치에 큰 변화를 감당할 수있는 경우) 포트폴리오에는 채권보다 많은 주식이 포함됩니다. 위험도가 높은 포트폴리오의 예로는 80 %의 주식, 20 %의 채권이 있습니다. 반대로 위험도가 낮은 포트폴리오의 예로는 40 %의 주식과 60 %의 채권이 있습니다. 귀하의 위험 관용과 목표를 이해함에있어, 귀하는 귀하의 돈을 어떻게 투자하고 있는지, 그리고 귀하가 그러한 방식으로 투자하는 이유에 대해 더 잘 이해하게 될 것입니다.

시장 활동에 대한 정보 유지

균형 잡힌 포트폴리오를 수립 한 후에는 "설정하고 잊어 버리는"사고를 피하는 것이 중요합니다. 정기적으로 투자를 확인하고 시장 뉴스에 대한 정보를 얻으면 특정 투자에서 벗어날 필요가 있는지 언제 알 수 있습니다.

포트폴리오가 원래의 투자 계획에서 벗어나고, 투자 배분을 재조정하거나, 재조정하는 경우 포트폴리오가 투자 목표에 부합하도록 유지하는 데 도움이됩니다. 결론적으로, 포트폴리오를 구축하기위한 계획을 수립하는 데 시간을 투자하면 손실을 최소화하고 재무 목표를 달성하는 데 도움이 될 수 있습니다. 균형 잡힌 포트폴리오를 갖추면 손실을 줄이고 복구를 훨씬 쉽게 관리 할 수 있습니다.

Amaury de Barros Conti는 San Antonio와 Dallas에 사무실을두고 텍사스에 기반을두고있는 부유 한 투자 자문 회사 인 Sendero Wealth Management의 연구 및 전략 담당 이사를 맡고 있습니다. 그는 aconti @ sendero에 도착할 수 있습니다. com.

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이 정보는 정보 제공의 목적으로 만 제공됩니다. 특정 투자자의 투자 목적, 위험 허용 또는 재무 상황을 고려하지 않고 제시되며 모든 투자자에게 적합하지 않을 수 있습니다. 과거 성과가 미래의 성과를 나타내는 것은 아닙니다. 투자에는 원금 손실 가능성을 포함한 위험이 관련됩니다. 이 정보는 귀하가 취할 수있는 투자 결정에 대한 기본 토대가 될 수 없으며 그렇게해서는 안됩니다. 투자 / 세금 / 부동산 / 재무 계획 고려 사항이나 결정을 내리기 전에 항상 자신의 법률, 세무 또는 투자 고문과 상담하십시오.