재무 고문이 필요합니까?

재무 고문이 필요합니까?

또는이 질문에 답하기 위해 : 고문의 비용보다 더 많은 혜택을 누릴 수 있습니까?

답은 예산, 투자 및 재정 계획에 대한 지식과 편안함에 따라 확고한 "어쩌면"입니다.

재무 고문은 모두를 도울 수 있습니다.

사람들은 막대한 부유층 개인과 가족만을 돕는 사람들로 재무 고문을 개념화하려는 경향이 있습니다.

그러나 이것은 정확하지 않습니다. 금융 고문은 믿거 나 말거나, 은퇴 계획, 자녀 대학 등록, 주택 매입, 기타 주요 재정적 목표 달성에 도움이 필요한 중산층 가족에게 공통적입니다.

재무 고문이나 고용 할 조언자를 고용해야하는지 결정하려면 먼저 재정상의 결정을 내리고 자신에게 몇 가지 질문을하고 자신의 안락함 수준을 평가해야합니다.

금융 자문가는 감정적 인 의사 결정을 제거합니다.

특히 위험한 투자 전략에 참여할 경우 사람들은 감정적으로 주식 시장의 변화에 ​​반응하는 경향이 있습니다.

재정 고문이 투자 결정을 돕는 경우, 돈으로 감정적 인 거리를 유지하여 돈을위한 최상의 장기 계획을 세울 수 있습니다.

귀하의 재무 고문은 귀하의 개인적 위험 안락 수준에 가장 잘 맞는 포트폴리오에 기금을 배정하도록 도와 드릴 수 있습니다.

재무 고문 대신 기술?

Draft 나 Personal Capital과 같은 웹 사이트와 같은 재무 계획 응용 프로그램은 금융 플래너의 도움을 받아 재무 관리 결정을 매일 쉽게 처리 할 수 ​​있도록 해줍니다. 이러한 앱과 웹 사이트 중 상당수는 재무 고문과 유사한 서비스를 제공합니다.

특히 이러한 관리 도구를 사용하여 자금 관리 기술과 투자 선택에 확신이있는 경우 재무 고문 비용을 위해 돈을 낼 필요가 없습니다.

재무 고문은 큰 삶의 변화에 ​​도움이됩니다.

앱과 웹 사이트는 분명 도움이되지만 때로는 실제 재정 고문처럼 유용하지 않을 수도 있습니다.

계승 된 IRA의 세금 결과를 어떻게 처리해야하는지 알고 있습니까? 가족이 갑자기 돈을 많이 버리면 어떨까요? 그것을 투자하는 방법을 알고 있습니까?

투자 방법을 모르는 커다란 유산을받는 것처럼 급격하게 새롭거나 급격한 재정 변화를 겪은 경우 재무 고문은 돈을 어떻게 처리해야하며 세금을 처리하는 방법을 결정하는 데 도움을 줄 것입니다 낙진.

퇴직하려고하는 중이고 401k 및 기타 퇴직 계좌를 언제, 언제부터 철회 할 지 잘 모르는 경우 재정 고문을 고용하면 도움이 될 수 있습니다.

재정 상황에 편안합니까?

자신감이 있지만 여전히 어깨를 보던 고문이 있으면 1 년에 한 번 재정 고문에게 일회성 수수료를 납부하면됩니다. 남은 시간에 원 계정을 관리 할 수 ​​있습니다. 그러나 재정 문제를 싫어할 경우 효과적인 투자 전략을 구현하는 데있어서 가장 먼저 이해할 수없는 부분이 있거나 엄청난 액수의 돈을 받으면 무엇을해야할지 모르겠습니다. 귀하의 재무 관리 필요를 도와주는 재무 고문.

재정 고문을 고용할지 여부를 결정할 때 자신이하는 일을 아는 것처럼 느끼면 자신의 재정을 살펴보십시오. 일상적인 재정적 필요를 훌륭히 처리하고 있다고 느껴진다면 돈을 쓰지 않아도 될 것입니다. 금융 생활의 큰 변화가 나타나면 재무 고문을 고용하는 방법을 고려하십시오. 이 시점에서 유료 플래너와 커미션 기반 플래너의 비용 및 장단점을 비교해보십시오. 그러나, 당신이 최선의 결정을 내리는 것처럼 돈에 대해 강조하거나 느끼는 경우, 재무 고문은 분명히 투자 가치가있는 재정적으로 현명한 조치가 될 것입니다.