재무 고문은 귀하에게 무엇을합니까?

높게 팔고 낮은 것이 팔린다. 낡은 소매점을 빌리 시려면, "볼륨으로 이익을 낼 수 있습니까?" 무역 주식 그런 식으로.

일부 투자자는 자신의 포트폴리오에 대한 주식을 파악하고 연구 할 시간, 에너지 또는 재능을 갖고 있지 않으며 돈을 효과적으로 관리하지 못한다는 사실을 발견했습니다. 그들의 요구는 주식 중개인의 범위를 넘어서 - 자격을 갖춘 재무 고문의 서비스가 필요할 수 있습니다.

두 파트로 구성된이 시리즈에서는 재정 고문이 여러분을 위해 무엇을 할 수 있는지 살펴보고 여러 유형의 재정 고문과 그들이 어떻게 일하는지에 대해 논의 할 것입니다.

이 기사는 재정 고문으로부터 기대할 수있는 혜택을 설명합니다.

훌륭한 재정 고문이 귀하의 재정 상황에 맞는 게임 계획을 개발하고 목표를 달성하기위한 계획을 수립 할 것입니다.

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어떤 사람들은 자신의 일을 더 편하게 생각합니다 ?? 훌륭한 고문이 비용을 들이고 돈을 쓰고 싶지 않습니다. 반면에 많은 사람들은 재정 계획을 세우는 세부 사항을 전문가에게 기꺼이 돌립니다.

재무 고문이하는 일

대부분의 재무 고문은 전체 금융 사진을보고 싶습니까? 모든 수입과 부채. 그들은 당신이 재정적으로 어디에 있는지에 대한 완전한 그림을 원하며, 그래서 당신이 어디로 가고 싶은 곳으로가는지도를 그릴 수 있습니다. 재정 고문을 사용할 경우 얻을 수있는 이점은 다음과 같습니다.

큰 그림 ?? 재무 고문은 재무 상태에 대한 포괄적 인 프로필을 개발합니다. 이 프로필은 강점과 약점의 영역을 식별합니다.

부적절한 평가 ?? 재무 고문은해야 할 일에 대해 감동적인 평가를 할 것입니다. 돈은 많은 사람들에게 감정적 인 주제이며, 종종 나쁜 결정으로이 끕니다.

• 자원 할당 ?? 퇴직 기금을 조성하는 동안 아이들을 대학에 보내는 것과 같은 우선 순위가있을 가능성이 큽니다. 재정 고문은 두 가지 목표가 적절한 달러 분배를받을 수 있도록 자원을 할당하는 것을 도울 수 있습니다.
• 세금 최소화? 대부분의 투자 결정에는 단기간 또는 장기간의 세금 징후가 있습니다. 귀하의 고문은 최소한 투자 된 금액 이상으로 세금을 유지하는 방식으로 투자를 형성하도록 도와 드릴 수 있습니다.
• 부동산 계획 ?? 신중한 계획은 재산 가치를 가능한 한 많이 보호하는 방식으로 소중한 사람에게 유산을 보장하는 데 도움이 될 것입니다.
• 광범위한 측면에서 귀하의 고문은 이러한 영역을 다룰 것입니다. 보다 구체적으로, 귀하의 고문은 다음 영역에 중점을 둘 것입니다 :

401 (k), IRAs 등과 같은 은퇴 계좌

• 의료, 생명, 장애, 책임을 포함하는 보험
• 자영업 또는 사업체가있는 경우 개인 및 기업 모두의 세금
• 제 2 주택과 같은 기타 재정 목표, 사업 인수, 조기 퇴직
• 계획
• 재정 고문의 유형에 따라 당신이 사용하면, 당신은 고문의 결과를 상세히 설명하고 목표를 달성하기위한 청사진을 제공하는 재무 계획을 얻을 수 있습니다.

계획에는 귀하의 목표 달성을위한 다양한 옵션이 포함될 수 있습니다 (금액 참조).

결론

이 시리즈의 두 번째 파트에서는 ​​재무 고문이 계획을 어떻게 실행하고 서비스 비용이 얼마인지를 살펴 본다.

재무 고문은 다양한 장점을 지닌 다양한 풍미가 있습니다.

이 시리즈의 두 번째 파트에서는 ​​재무 고문이 실행 및 보상에서 어떻게 다른지 검토합니다.