금융 교육은 건강한 미래의 열쇠입니다.

나는 연금과 관련하여 자신을 교육해야한다는 필요성에 대해 꽤 많이 썼다. 이 태도는 실제로 포트폴리오에서 사용하려고하는 모든 금융 분야로 이어져야합니다. 예, 우리는 재무 기획자와 고문이 모든 것을 알기를 기대합니다. 그래서 그것이 우리가 지불하는 이유입니다! 그러나 상황에 계속 종사하는 것이 가장 중요합니다.

대부분의 시간은 연금에 관심이있는 사람들에게 정보를 제공하는 방법을 개발하는 데 소비됩니다.

나는 기사를 쓰고, 회의 및 수업 앞에서 말하고, 최근에는 금융 소비자들이 연금이 이용할 수있는 것에 대해 더 많은 것을 알 수있는 정보 웹 사이트를 개발했다. 가장 최근의 웹 사이트는 엄격한 연금 정보에서부터 모든 종류의 금융 분야로 분류됩니다.

내 친구 지미 도트 다이렉트 (Jimmy Dot Direct)는 소득 수입업자 인 광기 뒤에있는 방법을 아주 잘 설명합니다. 직접 : "소득 투자자 (Income Investor)는 사람들이 투자자에게 배당에 의한 가용 수입의 범위를 다룰 수 있도록 돕기 위해 작성된 뉴스 레터입니다. 퇴직했는지 여부는 상관 없습니다. 채권, 배당형 ETF 또는 뮤추얼 펀드, REITS 또는 MLP에 대한 정보를 찾을 수 있습니다. 우리가 이야기하는 뉴스 레터 전체에서 소득을 창출하는 모든 것에 대해 쓰고 다루십시오. "

최근에 Jimmy Dot Direct (Jim Farrish)와 Steve와 Adam Van Wie를 만났습니다. 재무 기획자로서의 사업 방식에 관한 포드 캐스트를 만들었습니다.

이들은 소득 상실자에 정기적으로 기여할 것입니다. 곧장. Podcast 전체를들을 수 있지만 여기서 나는 그들의 사업 방식에 집중하고 싶습니다. 연금 국에 접근하는 내 방식과 매우 흡사하다는 인상을 받았습니다.

유료 및 유료 재정 상담은 차이가 있습니다.

Van Wie 방법에 대해 방망이에서당한 것은 바로 수수료와 커미션에 대한 접근 방식이 내 자신에게 얼마나 유사한 지입니다.

내가 판매 한 대부분의 연금에 첨부 된 "정상적인"커미션 구조에 대해 작성한 내용을 읽은 경우, 이러한 구조 중 일부는 거의 범죄라고 생각합니다. 사실, 나는 지속적인 수수료 나 수수료가없는 연금만을 판매합니다. 부분적으로, 나는 소비자들이 그들이 무엇을 얻고 있는지 바로 알 수 있도록 이것을한다. 그 종류의 "간단하고 바보 같은"방식으로 유지하십시오. Van Wie 녀석은 수수료 전용 재정 고문입니다. 나는 그들에게 요금 기반의 재무 계획과 요금 기반의 재무 계획에 대해 자세히 설명하도록했다. 사람들은 종종 차이점을 이해하지 못하는 것 같습니다.

나는 우리 포드 캐스트에서 "유료 및 유료 재정 계획의 차이점을 설명 할 수 있습니까?많은 사람들이 수수료 만 듣고 유료와 유료를 구별하지 않습니다. 그들은 그것이 같은 것이라고 생각합니다. 차이점이 무엇이고 중요한 이유를 말해주십시오. "

수수료 기반 어드바이스로 수수료를 지불 할 수 있습니다.

Steve Van Wie는 다음과 같이 대답했습니다."스탠 (Stan)은 유료입니다. 수수료는이 관계에서 지불 할 수 있습니다. 이제 나는 중개인의 집에 최근 벌어 들인 SEC 벌금을 인용 할 것이고, "수수료 기반 프로그램의 일환 인 '수수료 기반 조언'은 고객으로부터 커미션을 위장하는 것입니다." 고객에게 말했습니다.

수수료 전용 사업은 수수료없이 수수료 만 제공합니다.

우리에게는 고객이 있습니다. 요금 기반 사람들은 고객을 가지고 있습니다. 차이점은 진정한 유료 사업에만 수수료를 지불 할 수 없다는 것입니다. 따라서 우리는 유료 사업 만 사용하여 모든 이해 상충 가능성을 제거했습니다. 그것은 실제로 그것보다 복잡하지 않습니다. "

커미션이 없다는 것은 이해 상충의 가능성이 제한된다는 것을 의미합니다.

[SEC가 "커미션 위장"에 대한 노력을 인정하는 것이 중요하다는 점을 여기에 추가 할 것입니다. 저는 연금 산업에서이 문제에 대해 수년간 이야기 해 왔습니다. 제가 교육에 집중하는 이유 중 하나입니다. 숨은 수수료 나 커미션처럼, 무엇을 찾을지를 안다면 양모를 금융 소비자의 눈에 끌기가 더 어렵습니다.] [999] [Van Wie Financial은 어떻게 유료 구조를 구현합니까? "대답은 여전히 ​​필요했습니다."저는 유료 관점에서 아담, 돈만 처리하는 방법에 대해 사람들에게 설명합니다.

예를 들어, 누군가 x 돈으로 걸어 들어갑니다. "우리는 팀 밴 위가 이것을 처리하기를 바란다." 무슨 일이야? "

수수료 전용 구조는 재정 고문의 동기 부여 권을 소비자와 일치시킵니다.

Adam : 물론입니다. 수수료 전용 구조는 고객의 최대 관심사에 따라 관심을 기울입니다. 우리가 관리하는 돈이 많을수록 더 많은 돈을 벌어들입니다. 반대로, 우리가 돈을 잃으면 우리는 실제로 자신을 해치고 있습니다. 그래서 우리는 고객의 부를 키우기 위해 고객과 똑같은 목표를 가지고 있습니다. Google은 수수료에 대해 매우 투명하며 웹 사이트에서 바로 게시합니다. 온라인에서 바로 볼 수 있습니다. 우리 웹 사이트에서 보는 것 외에도 다른 어떤 것도 지불하지 않을 것입니다.

슬라이딩 스케일은 1 %에서 시작하여 최대 2 %까지 올라갑니다. 우리는 1 년에 4 번 청구하며, 분기의 마지막 날에 계좌 잔고에 대해 수수료의 1/4을 청구합니다. 그것만큼이나 간단합니다.

Stan : 업계가 확실히 움직이는 방식이라고 생각합니다.

[나는 같은 이유로 연금 산업을 그 방향으로 밀어 넣으려고 노력해왔다. 소비자, 고객 및 고객은 그들이 나가고 진행할 때 무엇을 얻고 있는지를 아는 것이 중요합니다.]

반 금융을 체크 아웃하는 것이 좋습니다. com에서 주간 재정 시간 팟 캐스트를 듣습니다.나는 잭슨빌 지역에서 토요일에 현지에서 경청한다. 나는 그들이 어떻게 사물에 접근하는지의 종지를 좋아한다. 그것은 가족 소유의 아버지와 아들 사업이며 재무 계획 사업에서 매우 독특한 것을합니다.