를 제거하여 가장 좋은 뮤추얼 펀드를 찾는

최고 10 대 뮤추얼 펀드는 무엇입니까? 이와 같은 목록은 모든 주식 클래스와 교환 트레이드 펀드 (ETF)를 포함하는 경우 투자자가 이용할 수있는 30,000 개 이상의 자금이 있기 때문에 완료하는 것이 어려울 수 있습니다. 그러나, 당신이 뮤추얼 펀드에서 무엇을 찾아야하는지 안다면, 최선을 다하는 것이 상대적으로 쉽습니다. 자신의 포트폴리오에 가장 적합한 자금을 검색 할 때도 이와 유사한 절차를 따를 수 있습니다.

최악의 펀드를 찾아 냄으로써 최고의 펀드를 찾으십시오. 피하려면 !

실제 목록 을 제공하기 전에 이와 같은 목록 작성자가 할 수있는 것처럼 필자는 상위 10 개를 선택하는 기본 기준으로 기사를 시작합니다. 또한 현명한 투자자가 자신의 포트폴리오에 가장 적합한 자금을 찾기 위해 할 수 있다면 최악의 기금을 없앨 수 있습니다.

참고 :이 섹션을 건너 뛰는 것을 권장하지 않지만 몇 분이 더 필요하지 않은 경우이 링크를 클릭하면 상위 10 대 뮤추얼 펀드 목록에 연결할 수 있습니다.

기금의 종류와 자질은 다음과 같습니다 : 기금을 사용하지 마십시오 : 기금은 중개인이 구매를 위해 지불하는 수수료 또는 수수료입니다. (프런트 엔드로드) 또는 판매 (백 엔드로드) 뮤추얼 펀드의 주식. 짐을 가진 상호 기금을 사기위한 유일한 이유는 (그리고 심지어 좋은 이유가 아닙니다) 조언을하기 위해 수수료로 지불되는 고문 또는 중개인을 사용하기를 원합니다. 그러나 투자 세계에서 선택할 수있는 뛰어난 무부하 펀드가 많이 있으며 최고 수준의 투자 고문은 수수료로 지급되지 않습니다. 그들은 당신에게서 돈을받습니다. 그들은 최고의 무부하 기금과 짐을 뺀 기금만을 사용합니다. 따라서,로드를 청구하는 펀드는 상위 10 위리스트를 작성하지 않습니다.

숨겨진 수수료 구하기 :

세심한주의를 기울이면 불필요한 비용을 쉽게 놓칠 수 있습니다. 가장 악명 높은 숨겨진 수수료는 마케팅 및 서비스 비용과 같은 기금 관리 비용을 충당하기위한 12b-1 수수료입니다. 수수료는 1.00 %로 높을 수 있습니다. 시간이 지남에 따라 수천 달러가 들기에 충분합니다. 출판에 적합한 뮤추얼 펀드의 상위 10 개 목록에는 12b-1 수수료가있는 펀드가 포함되지 않습니다.

높은 비용 비율 피하기 : 믿거 나 말거나, 일부 적립 된 기금에는 낮은 경비가 있고 일부 무부하 기금에는 높은 지출이 있습니다. 펀드 유형 또는 적재 여부와 상관없이, 본질적으로 펀드를 관리하는 비용 인 평균 비용 비율보다 높은 자금을 제거해야합니다. 여기에 몇 가지 일반적인 평균 : 대형 주식 펀드 : 1. 25 %
중형 주식 펀드 : 1. 35 % 소형 주식 펀드 : 1. 40 %

외국인 주식 펀드 : 1. 50 %
S & P 500 인덱스 펀드 : 0.15 %
채권 펀드 : 0. 90 %
단기 성과 기록 무시 :
이는 간단 할 것입니다. 단기 성과는, 내가 3 년 미만으로 정의 할 것이지만, 뮤추얼 펀드의 품질에 대한 어떠한 지표도 제공하지 않습니다. 우리는 과거 성과가 미래의 성과를 보장하지 않는다는 것을 알고 있지만, 펀드의 시작일이 단지 1 년 또는 2 년 전이라면 펀드 구입에 대한 결정을 내릴 충분한 역사가 없을 것입니다. 예를 들어, 펀드가 2 년의 역사를 가지고 있고 지난 2 년이 강세 였을 경우, 그 펀드가 곰 시장에서 어떻게 수행 될지 아무런 징후가 없습니다. 그러나 상위 10 위 목록의 표준은 더 높습니다. 10 년 미만의 실적 내역으로 모든 기금을 제거했습니다. 여기에 대한 이유는 평균 시장 전체 사이클 (강세장과 곰 시장 모두 포함하는 기간)은 5 년에서 7 년이다. 5 년 실적이 가장 우수한 펀드보다 10 년 실적이 가장 좋은 펀드를 갖는 것이 훨씬 더 바람직합니다.
적극적으로 관리하는 펀드를 간략한 관리자 권한으로 사지 마십시오.

이러한 부정적인 품질에 대한 추론은 짧은 성과 기록과 유사합니다. 모든면에서 좋아 보이지만 펀드 매니저가 6 개월 동안 만 머물렀던 펀드를 발견하면, 매니저는 이전 매니저와 동일한 방식으로 계속 될 것이라는 징후가 없습니다. 따라서 최상의 펀드, 특히 적극적으로 관리되는 펀드는 매니저가 장기간 근무해야 이상적으로 5 년 이상 근무하게됩니다. 이국적인 펀드 유형이 대부분의 투자자에게 적절하지 않거나 필요한가 :
내 목록에는 일반 투자 대중에게 적합하지 않은 펀드는 포함되지 않습니다. 예를 들어, 상위 10 개 목록에는 베어 마켓 펀드 또는 헤지 펀드가 포함되지 않습니다. 불확실한 다각화를 정착시키지 마십시오 :
이 퇴거 기준에서 저는 기금 자체가 아니라 목록 (또는 귀하의 목적을위한 포트폴리오)에 대해 말하고 있습니다. 잘 만들어진 포트폴리오와 마찬가지로 최고의 펀드 중 상위 10 위 목록에는 몇 가지 펀드 유형뿐만 아니라 여러 펀드 범주의 다양한 펀드가 포함되어 있습니다. 최고의 대형 주식 지수 - Vanguard 500 지수 (VFINX) :
이 펀드는 그 시대를 초월한 성격 때문에 최고의 자리에 있습니다. 비용이 적게 들고 수동적으로 관리되기 때문에 거의 모든 투자 포트폴리오에서 핵심적인 지위를 유지할 수 있습니다. 모든 펀드 매니저가 인덱스를 이길려고한다면 인덱스를 소유하지 않는 것이 어떻습니까? 뱅가드 창업자 잭 버그 (Jack Bogle)가 50 년 전이 전설적인 인덱스 펀드 회사를 설립했을 때 생각했던 것입니다. 색인 생성 팬 참고 : 나머지 10 대 우수 펀드의 대부분은 적극적으로 관리됩니다. FDGRX (Active-Managed - Fidelity Growth Company) :

FDGRX를 능가하는 대형 주식 주식 펀드가 소수에 불과하지만 일관된 성과 기록을 보유하고있는 회사는 없습니다. 낮은 비용과 장기간의 관리자 임기와 함께. 이 글을 쓰는 시점에서 Steve Wymer는 FDGRX를 17 년 이상 관리했으며 1 년, 3 년, 5 년, 10 년 및 15 년의 실적 순위는 모두 10 번째 백분위 수보다 좋았습니다 (더 낮은). 사업 비율은 단지 0입니다.83 %. 최고의 국제 주식 기금 - Dodge & Cox International Stock (DODFX)
는 2001 년부터 운영되어 왔으며 관리 팀은 10 년 이상 근무 해 왔습니다. 이 재임 기간 동안, 그들은 대 형 (large-cap) 해외 주식 부문에서 지속적으로 자금의 90 % 이상을 능가했다. Best Mid-cap Stock Fund - T. Rowe 가격 Mid-cap Growth (RPMGX)
는 Brian Berghuis가 2014 년에 작성한 22 년 동안 관리되었습니다. 성과는 mid-cap의 96 %를 초과합니다. 10 년 수익률의 성장 펀드 및 15 년 수익률의 80 % 그러나 현재 신규 투자자에게 종가가 매겨져 있기 때문에 주식 매수에서 벗어날 수 있습니다. 잘하면, 그것은 곧 새로운 투자자에게 개방 될 것이므로 좋은 중소기업 펀드를 찾고 있다면 확인해야합니다. 베스트 스몰 캡 주식 펀드 - 피델리티 스몰 캡 디스커버리 (FSCRX)
는 새로운 투자자에게도 종결되지만 좋은 매니저라는 증거입니다. 10 년 단위의 연간 수익률로 인해 해당 범주의 소액 기금 99 %보다 앞서 나옵니다. 2014 년은 성능면에서 약간 뒤떨어져 있지만 3 년 및 5 년 실적에서 FSCRX는 카테고리 동료 중 90 % 이상을 앞서고 있습니다. 최고의 채권 인덱스 펀드 - 뱅가드 총 채권 지수 (VBMFX)
는 20 %의 바위 경비 비율과 Barclay 's Capital Aggregate Bond Index에 대한 광범위하고 다양한 노출로 인해 여기에서 우등을 얻었습니다. 거의 16,000 채권을 대표합니다! 최고의 멀티 섹터 채권 펀드 - 채권 전설 인 Dan Fuss가 20 년 이상 운영해 온 Loomis Sayles Bond (LSBRX)
는 15 개 부문의 멀티 섹터 채권 부문에서 다른 모든 펀드의 91 %를 상회합니다 이 수익률은 2014 년이 시점에서 8.46 %였습니다. 주식과 같은 수익률은 외국 채권과 정크 본드를 보유 할 수 있기 때문에 일반 채권 펀드보다 더 위험 할 수 있습니다. 최우수 부문 / 대체 자산 집합 기금 - Tocqueville Gold (TGLDX)
는 귀금속 부문을 15 년 수익률로 이끌어 가며 동종 업계 동료의 99 %를 이겼습니다. 다른 부문의 펀드 리더 들로는 건강 관리 및 에너지 주식이 포함되지만,이 그룹에는 관리자가 장기간 머물러있는 자금이 없습니다. 황금은 좋은 다변화 도구 일 수 있지만 초보자에게는 권장하지 않는다는 점을 명심하십시오. TGLDX를위한 관리 팀 중 가장 긴 재임 기간은 16 년입니다. 최고의 균형 기금 - Dodge & Cox Balanced (DODBX)
: 평균 임기가 15 년 이상이며 팀원이 30 년 이상 장기간 근무하는 팀에 의해 관리됩니다. DODBX는 주식 채권과 현금의 적절한 분배입니다. 이 카테고리의 97 %를 15 년 동안 연평균 86 %, 10 년 실적으로 보면 균형 잡힌 펀드이며 1 년, 3 년 및 5 년 수익에 대해 보통 할당 금의 99 %를 초과합니다. 무인도에 살면서 15 년 동안 한 펀드 만 골라야한다면 Dodge & Cox Balanced가 좋은 선택이 될 것입니다. 최고의 목표 일 퇴직 기금 - 뱅가드 목표 퇴직 기금 :
최고의 목표 일 퇴직 기금은 하나의 기금 또는 목표 퇴직 일에만 국한 될 수 없습니다. 저렴한 비용으로 다양한 펀드를 선택했기 때문에 Vanguard Investments에게이 영광을드립니다.로이드 프라이스 (T. Rowe Price)는이 분야에서 탁월한 성과를 보였기 때문에 존경스럽게 언급 할 만하다. 그러나 뱅가드의 선택은 인덱스 펀드로 이루어지며 T. Rowe의 오퍼링보다 다소 보수적 인 경향이 있습니다. 이 상위 10 개 목록은 2015 년 4 월에 마지막으로 업데이트되었습니다.
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