보관 서비스가 금융 서비스에서 정의되는 방법 배우기

관리인은 자산을 물리적으로 소유하고있는 회사입니다. 편리함과 보안을 위해 자신의 능력으로 보유하고있는 돈이나 자기 소유의 투자금을 입금합니다.

수탁자가하는 일

어떤 계좌로도 예금을 할 때 수표가 지급되고 계좌 번호를 참조하여 수탁인에게 직접 입금됩니다. 귀하의 후견인은 힘들게 벌어 들인 돈을 안전하게 지킬 책임이 있습니다.

수탁인은 월별 또는 분기별로 귀하의 계좌에 대한 진술서를 보내 귀하를 대신하여 보유한 내용을 알려줍니다.

귀하의 돈과 투자를 지키고 계좌 내역서를 보내는 것 외에도, 귀하가 물건을 사거나 팔고 싶을 때 중견인이 또한 중개인의 역할을합니다. 전자 시장 기반 시스템에서 구매자와 판매자는 결코 만날 수 없으므로 관리자는 돈이 올바른 사람에게 전달되는지 또는 그 반대인지를 확인하는 중요한 업무를 수행합니다.

귀하가 물건을 사기 위해 귀하의 지시를받을 때, 보관인은 사고 싶은 주식의 적절한 판매자와 함께 다른 보관인을 찾는 대책을 마련 할 것입니다. 그들은 당신이 사고 싶은 주식에 대해 당신의 현금을 교환 할 것입니다. 자신이 보유한 주식을 팔고 싶다면, 적절한 가격으로 거래를 할 수 있습니다. (보관인은 일반적으로 투자를 사거나 팔 때 거래 수수료를 부과합니다.)

주식을 소유하고 있으며 배당금을 발표했다면 실제로 주식을 받았는지 확인해야합니다. 후견인은 귀하가 배당금을 수령 할 준비를하고 필요한 경우 배당을 IRS에보고 할 수있는 모든 서류를 제출합니다.

한 해 동안 발생하는 많은 주식 거래를 상상해보십시오. 이러한 구매 및 판매 활동이 합산됩니다.

주식 분배 또는 합병과 같은 회사 특정 활동은 물론 배당금 지급 및 수령도 가능합니다. 관리인이 귀하를 대신하여이 모든 것을 추적합니다. 평판이 좋은 관리인을 사용하면 전문 지식에 의존하여 지루한 거래를 처리 할 수 ​​있습니다.

회사가 자산 보관 회사가 아닌 경우

예를 들어 월트 디즈니 회사의 주식 증명서를 발급 받으려면 귀하의 이름으로 신체 증명서 (유료)를 주문해야하며, 이 인증서는 현재 관리인입니다. 주식 인증서가 발급되면 금융 기관은 더 이상 자산 보관 회사가 아니며 더 이상 투자의 소유권 및 거래를 추적 할 책임이 없습니다. 고객을 대신하여 자산을 관리하는 등록 된 투자 자문 회사는 일반적으로 고객 자산을 보유하기 위해 관리인을 사용합니다.

예를 들어, 제 개인 투자 회사는 Charles Schwab을 고객 자산의 관리인으로 사용합니다. 우리 회사는 투자를 지시하지만 고객의 돈을 "양도"하거나 소유하지 않습니다. 실제로 자산의 양육권을 가진 것은 Schwab입니다. 그들은 자산을 "서적 형태"로 보유하고 있으며 이는 전자 항목이라는 의미입니다. 자세한 내용은 수탁자가 투자 사기로부터 귀하의 계정을 보호하는 데 도움이되는 네 가지 방법을 설명하는 투자 사기를 피하는 간단한 방법을 읽으십시오.