하이브리드 펀드 정의 및 예

하이브리드 펀드가 무엇인지 잘 모르는 경우 더 많은 것을 배우는 것이 현명합니다. 둘 이상의 보안 유형에 투자하는 뮤추얼 펀드를 구입할 수있는 경우 한 가지 목표 또는 자산 클래스에 중점을 둔 뮤추얼 펀드를 구입하는 이유는 무엇입니까?

가장 현명한 투자 철학의 핵심은 다양 화입니다. 종종 가장 좋은 뮤추얼 펀드는 홀딩스와 하이브리드 펀드의 다양한 조화를 이루는 펀드가이 투자 카테고리의 훌륭한 예입니다.

하이브리드 펀드는 독립형 옵션, 초보자 용 좋은 펀드 또는 뮤추얼 펀드 포트폴리오의 핵심 자산으로 탁월합니다.

하이브리드 펀드 정의

하이브리드 펀드는 주식, 채권 또는 현금과 같은 하나 이상의 기본 투자 자산 클래스의 조합을 제공하는 뮤추얼 펀드로 균형 펀드 또는 자산 배분 펀드라고도합니다.

"하이브리드"기술 어는 하나의 뮤추얼 펀드가 두 개 이상의 펀드에 일반적으로 존재하는 다양한 요소의 혼합으로 구성된다는 아이디어에서 비롯된 것입니다. 대부분의 경우, 하이브리드 펀드는 주식과 채권의 조합이며, 펀드는 공격적, 온건주의 또는 보수적 인 투자 목적을 가지고 있습니다. 하이브리드 펀드의 예

하이브리드 펀드의 자산 배분은 고정 된 채로 유지되거나 (예 : 균형 잡힌 펀드) 시간이 지남에 따라 변경 될 수 있습니다 (즉, 목표 날짜 자금).

균형 잡힌 하이브리드 펀드는 일반적으로 보수적 인 (저 위험), 보통 (중 위험) 또는 공격적 (고위험 / 고수익)으로 분류됩니다.

예를 들어 중간 분배 펀드는 일반적으로 약 65 %의 주식과 35 %의 채권을 보유하고 있습니다. 적절한 중간 배당 균형 자금 중 하나는

Fidelity Balanced

(FBALX)입니다. 퇴직 저축 및 투자에 일반적으로 사용되는 목표 일간 기금은 자신의 이름이 의미하는 바대로 다소 효과가 있습니다. 투자자는 투자 목적이 끝날 때까지 가장 가까운 목표 일 (1 년)을 선택합니다. 예를 들어 투자자가 2040 년경에 은퇴 할 것이라고 생각하면

Vanguard Target Retirement 2040

(VFORX)와 같은 펀드를 선택할 수 있습니다. 투자자가 2015 년에 VFORX의 주식을 처음 구입했다면 자산 배분은 약 90 %의 주식과 10 %의 채권이 될 것입니다. 이 혼합은 공격적인 것으로 간주 될 수 있지만 25 년의 시간 범위에 적합합니다. 그러나 2040 년이 가까워지면서 자산 배분은 천천히 채권이 늘고 주식이 줄어들게됩니다. 균형 펀드와 목표 퇴직 기금을 제공하는 뮤추얼 펀드가 몇 가지 있습니다. 하이브리드 기금을 제공하는 최고의 기금 가족 중 하나는 T. Rowe Price Mutual Funds입니다. 목표 일자 펀드는 높은 평가를 받지만 투자자는 포트폴리오의 배분이 주식의 집중도가 높아 경향이 있으므로 장기 성과가 높다는 것을 알고 있어야합니다.이것은 전형적으로 더 나은 성과를 가져다 주지만 퇴직 저축 초기 초기에는 신중한 목표가 될 수 있지만 상대적 위험이 높고 (하도 시장에서의 낮은 수익률) 위험 허용도가 낮은 일부 투자자에게는 변동이 심할 수 있습니다. 그렇다면 하이브리드 펀드의 가장 큰 장점은 하나의 뮤추얼 펀드로 다양화할 수 있다는 점입니다.

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