인덱스 펀드 란 무엇입니까? 뮤추얼 펀드 정의

인덱스 펀드에 투자하는 것이 현명한 아이디어라고 들었습니다. 그러나 인덱스 펀드는 정확히 무엇이며 왜 좋은 투자를하는 것입니까?

이 기사에서는 인덱스 펀드의 정의, 인덱스 펀드의 작동 방식 및 다양한 인덱스 펀드 유형에 대해 알아 봅니다.

인덱스 펀드 정의

인덱스 펀드는 시장 지수의 수익률을 추적 할 수 있도록 설계된 뮤추얼 펀드입니다. 인덱스는 시장 (주식 시장, 채권 시장 등)의 특정 세그먼트를 나타내는 유가 증권 그룹입니다.

시장 지수를 개발하는 가장 잘 알려진 기업 중에는 Standard & Poors와 Dow Jones가 있습니다.

인덱스 펀드는 거의 모든 유가 증권을 각각의 지수와 동일한 비율로 보유하게됩니다. 인덱스 펀드는 뮤추얼 펀드, 상장 펀드 또는 단위 투자 신탁으로 구성 될 수 있습니다. 인덱스 펀드를 제공하는 잘 알려진 몇몇 회사는 Vanguard, Fidelity 및 T. Rowe Price입니다.

인덱스 펀드는 수동적으로 관리됩니다 : 이것은 무엇을 의미합니까?

인덱스 펀드는 다양한 유가 증권의 잠재적 인 리스크 / 보상 특성에 대한 견해를 기반으로 유가 증권을 거래하는 것이 아니라 각 인덱스 펀드의 포트폴리오 관리자가 지수를 복제하기 때문에 수동적으로 관리되는 것으로 간주됩니다. 반대로, 적극적으로 관리되는 펀드는 증권사가 펀드의 목적을 달성 할 것이라는 의견을 바탕으로 유가 증권을 매매하고 있습니다.

인덱스 펀드가 수동적으로 관리된다는 사실은 비용을 낮게 유지하는 데 도움이되며 결국에는 장기적으로 수익을 높일 수 있습니다.

인덱스 펀드의 수동적 특성은 또한 보유 자산의 회전율을 낮추고, 또한 과세 대상 계정에 적용되는 자본 이득 분배로 인한 세금을 최소화하는 데 도움이됩니다.

인덱스 펀드의 수수료

인덱스 펀드는 다른 뮤추얼 펀드와 유사한 비용 구조를 가지고 있습니다. 다른 뮤추얼 펀드와 마찬가지로 인덱스 펀드는 펀드 회사 (클래스 A, B, C 등)에 따라 다양한 주식 클래스가 있습니다. 일반적으로 인덱스 펀드를 소유하는 총 비용은 적극적으로 관리되는 펀드보다 적습니다.

그러나 총비용은 주로 자금을 제공하는 펀드 회사와 펀드가 추적하는 지수에 달려 있습니다. 즉, 모든 인덱스 펀드가 적극적으로 관리되는 모든 펀드보다 저렴하다는 것을 안전하게 말할 수 없습니다. 그렇게하면 선행 판매 수수료를 지불하지 않을 것이며 총 사업 비율은 16 % 저렴합니다. 모든 인덱스 펀드가 싸다고 가정하지 마십시오. 예를 들어, S & P 500 지수를 추적하는 다른 많은 인덱스 펀드가 있는데, 그 비율은 1. 50 % 이상으로 높습니다. 뱅가드 500 지수 펀드의 10 배입니다.어떤 지수를 살 것인지 결정한 후에는 투자 옵션의 비용을 조사하십시오.

다양한 형태와 크기의 인덱스 펀드

다양한 종류의 인덱스가 있습니다. 일부 지수에는 미국 내 거의 모든 주식 (예 : Wilshire 5000 Index) 또는 기타 국가 (예 : MSCI Brazil Index)가 포함될 수 있습니다. 인덱스는 다른 인덱스의 서브 세트 일 수도 있습니다. 예를 들어, Standard & Poor 's는 S & P 1500 종합 지수를 다양한 지수로 나눕니다. S & P 500 / Citigroup Value Index에는 S & P 1500 종목 중 가장 큰 종목이 가치주로 간주됩니다.

S & P SmallCap 600 / Citigroup Growth Index에는 성장주로 간주되는 S & P 1500 종목 중 가장 작은 종목이 포함됩니다. 최근 몇 년 동안 투자자들이보다 전문화 된 시장을 이용할 수있는 기회를 제공하기 위해보다 모호한 지표가 만들어졌습니다. 상품, 외화 또는 사회적 책임 회사에 투자하려는 투자자는 이제 자금을 색인 할 수 있습니다.

Kent Thune의 2017 년 5 월 23 일 업데이트.