R 뮤추얼 펀드의 정의와 예

클래스 R이 뮤추얼 펀드를 공유하는 것을 보았습니까? 뮤추얼 펀드 이름의 끝에 R 문자를 볼 때 그 의미는 무엇입니까? 그것은 확실히 영화 등급과 같은 것이 아닙니다!

아마도 A 클래스, B 클래스 또는 C 클래스와 같은 뮤추얼 펀드의 보통주 클래스에 익숙 할 것입니다. 그러나 R 주식은 정확히 무엇이며 다른 주식 클래스보다 나은가요?

R 공유 뮤추얼 펀드 정의

R 공유 주식은 퇴직 연금 클래스로 지정되므로 R 및 R 주식 클래스 뮤추얼 펀드는 401 (k)와 같은 고용주가 후원하는 은퇴 플랜을 통해서만 사용할 수 있습니다. ). R 주식 뮤추얼 펀드는 부하 (즉, 프런트 엔드 부하, 백엔드 부하 또는 레벨 부하)가 없지만 일반적으로 0.25 %에서 0.50 % 범위의 12b-1 수수료가 있습니다.

401 (k) 플랜에서 볼 수있는 일반적인 R Share 펀드 가족은 American Funds입니다. 예를 들어, American Funds Growth Fund of America 또는 American Funds Fundamental Investors 또는 American Funds Small Cap World를 R1, R2, R3 또는 R4 공유 클래스에서 보았을 수 있습니다.

R 공유 뮤추얼 펀드를 사야합니까?

401 (k) 만 R 주식 클래스 펀드를 제공하는 경우 투자 선택에 동일한 펀드의 무부하 (또는로드 면제) 버전이 포함 된 경우보다 비용이 더 많이들 수 있습니다.

예를 들어, American Funds Growth Fund of America (AGTHX. lw)의로드 - 포기 공유 클래스는 비용 비율이 0.65 % 인 반면, American Funds Growth Fund of America R1 ( RGAAX)는 경비 비율이 1.42 %입니다. 그것은 R 공유 펀드의 경우 77 % 더 높은 차이입니다.

시간이 지남에 따라 R 공유 펀드의 더 큰 비용 비율은 성과에 큰 영향을 미치며 장기적으로는 총 이익에서 수천 달러로 덜 변환 될 수 있습니다.

그러나 고용주의 401 (k) 플랜을 활용하고 R 주식 펀드 만 선택할 수있는 경우에도 계속 사용할 수 있으며 목표와 위험 허용 범위에 가장 적합한 것을 찾을 수 있습니다.

귀하가 자신의 401 (k)에 기부 할 때 고용주가 할 수있는 일치하는 기부금을 이용하는 것이 현명한 방법입니다. 그러나 특히 고용주와 일치하지 않는 경 우, 경비에주의를 기울여야합니다. 따라서 최고의 무부하 뮤추얼 펀드 회사 중 하나에서 개인 퇴직 계좌 (IRA)와 같은 자신의 퇴직 계좌를 개설 할 수 있습니다. 클래스 A 주식 뮤추얼 펀드

클래스 B 주식 뮤추얼 펀드

클래스 C 주식 뮤추얼 펀드

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