뮤추얼 펀드 가족이란 무엇입니까?

에서 뮤추얼 펀드 란 무엇입니까? 뮤추얼 펀드 투자의 기본과 뮤추얼 펀드 비용 비율, 뮤추얼 펀드 판매량, 안내서, 추가 정보 진술 등 중요한 용어에 대해 배웠지 만 지금은 다른 개념; 여러 뮤추얼 펀드 회사에 걸쳐 자산을 다양 화하는 대신 뮤추얼 펀드 가족 내에서 투자 할 때 얻을 수있는 잠재적 이점 중 일부를 안내합니다.

뮤추얼 펀드 계열 전체에 투자하면 자산 클래스 다변화가 가능하고 투자 비용이 잠재적으로 낮아질 수 있습니다.

뮤추얼 펀드 패밀리의 정의

뮤추얼 펀드 패밀리 란 동일한 뮤추얼 펀드 스폰서를 공유하는 뮤추얼 펀드의 그룹입니다. 이 개념을 이해하는 데 도움이되도록 자산 관리 회사가 뮤추얼 펀드 관리 자회사를 만들고 그 자회사가 3 개의 새로운 뮤추얼 펀드를 후원하도록했다고 상상해보십시오.

Joshua Kennon Stock Fund

• Joshua Kennon 채권 펀드
• Joshua Kennon 부동산 펀드
• 이들 뮤추얼 펀드는 각각 고유하고 자체 투자 포트폴리오를 가지고 있습니다. 대부분의 뮤추얼 펀드 계열사에서 각 펀드는 별도의 포트폴리오 관리자에 의해 운영됩니다. 그러나 3 개 모두는 "Joshua Kennon"뮤추얼 펀드 가족의 일부가 될 것입니다.

뮤추얼 펀드 가족 내 투자의 이점

단일 뮤추얼 펀드 가족 내에 돈을 투자하고자하는 사람들에게는 몇 가지 이점이 있습니다.

다음과 같습니다 :

뮤추얼 펀드 가족 자체의 개별 진술서에 대한 투자를 상세히 설명한 통합 진술. 이는 서류 작업이 줄어들고 소유하고있는 물건을 더 편리하게 분해 할 수 있음을 의미합니다.

• 많은 뮤추얼 펀드 회사는 뮤추얼 펀드 가족을 구성하는 개별 펀드간에 돈을 이동할 수있는 웹 사이트를 제공합니다. 예를 들어, Joshua Kennon Stock Fund에 100,000 달러를 투자했다면, 채권 펀드와 부동산 펀드 중 일부를 무료로 사기 위해 주식을 매각 할 수 있습니다. 가족 간 기금 송금이 사안별로 어떻게 작동하는지 찾기 위해 안내서를 읽는 것이 중요합니다.
• 일부 펀드는 주주들이 낮은 수준의 뮤추얼 펀드 계열 내에서 다른 뮤추얼 펀드에 투자 할 수 있도록 허용합니다. 즉, 귀하가 기금 가족에게 제공하는 사업과 달리 귀하가 액세스 할 수없는 자금에 대한 액세스 권한을 얻게됩니다.
• 많은 뮤추얼 펀드가 자동으로 수표 또는 예금 계좌에서 인출하고 뮤추얼 펀드 계열 내에서 다른 뮤추얼 펀드로 분할하여 추가 비용없이 돈을 가질 수 있습니다.
• 드문 경우이지만 뮤추얼 펀드 계열에 대한 기존 투자로 인해 새로운 주주를받지 않는 "닫힌"뮤추얼 펀드에 투자 할 수 있습니다.
• 기금 기금 회사가 뮤추얼 펀드 가족을 창출합니다.

뮤추얼 펀드를 여러 개 만드는 것은 다소 비효율적 일지 모르지만 뮤추얼 펀드 가족에 대한 아이디어는 정말 건전합니다. 예를 들어, 내가 하루 종일 모두 방과 가치 회사에 앉아 있으면 여러 뮤추얼 펀드를 운영하는 것이 단일 뮤추얼 펀드를 운영하는 것보다 훨씬 더 많은 노력을 기울이지 않을 것입니다. 왜냐하면 내 구매 및 판매 결정은 주식 유형 또는 다른 보안 검사 중입니다. 그림이 도움이 될 수 있습니다.

내가 주요 뮤추얼 펀드 가족을 위해 네 가지 뮤추얼 펀드를 운영한다고 가정 해보십시오.

Vice Fund (주류, 담배, 도박 및 방위 주)

• Blue Chip Dividend Fund (높은 배당금 및 대차 대조표가 많은 회사)
• 국제 가치 기금 (저평가되어있는 회사
• 양질의 중급 기업 채권 기금 (높은 등급의 회사 채권)
• 디아지오와 같은 회사의 보고서를 읽었을 때 당시에 저평가되어 있었다면 부도 펀드, 우량주 배당금 및 국제 가치 펀드 등 3 가지 펀드의 매수 주문이 가능합니다. 버크셔 해서웨이 (Berkshire Hathaway)와 같은 회사의 보고서를 읽는다면, 그것은 바이스 주식이 아니고, 배당금을 지불하지 않으며, 국제적으로 정착되어 있지 않기 때문에 어떤 기금도받을 수 없습니다.

이점은 개인 주주가 자신의 포트폴리오에 가장 적합한 자산 유형을 스스로 결정할 수 있다는 것입니다.

뱅가드 (Vanguard) 및 피델리티 (Fidelity)와 같은 대형 뮤추얼 펀드 회사는 거의 모든 가능한 자산 클래스, 자산 배분 및 예상 할 수있는 투자 전략을 다루는 뮤추얼 펀드 제품군에 수십 개의 펀드를 보유하고 있습니다.

뮤추얼 펀드에 투자하는 방법에 대한 자세한 정보

뮤추얼 펀드에 투자하는 방법에 대한 자세한 내용은 뮤추얼 펀드에 투자하는 초보자 용 안내서를 참조하십시오.

잔금은 세금, 투자 또는 금융 서비스 및 조언을 제공하지 않습니다. 정보는 특정 투자자의 투자 목표, 위험 허용 또는 재무 상황을 고려하지 않고 제시되며 모든 투자자에게 적합하지 않을 수 있습니다. 과거 성과가 미래의 성과를 나타내는 것은 아닙니다. 투자는 원금 손실의 가능성을 포함하여 위험을 수반합니다.