뮤추얼 펀드 공유 클래스 란 무엇입니까?

투자자들이 자주 저에게 보내는 질문 중 하나는 "뮤추얼 펀드 기관 클래스의 주식은 무엇입니까?" 또는 "뮤추얼 펀드 소매업 클래스는 무엇입니까?" 대부분이 시간은 뮤추얼 펀드 안내서를 통해 읽은 후에 발생하며, 주주는 펀드가 다른 비용 비율, 최소 투자 및 판매로드를 가진 여러 가지 클래스를 갖고 있음을 확인합니다. 대답은 생각만큼 복잡하지 않습니다.

뮤추얼 펀드는 때때로 대기업, 연금 및 비영리 기관 ( "기관")뿐만 아니라 엄마 - 팝 투자자 ( "소매"투자자)에게 호소하기를 원하기도합니다. 투자자). 두 가지 유형의 투자자 모두에게 뮤추얼 펀드를 실행할 수있는 선택의 문제는 규모가 큰 기관 고객이 대부분의 개인 투자자가 지불하는 1 ~ 2 %의 관리 수수료를받지 않기 때문에 규모의 경제가 있다는 것입니다.

효율적인 뮤추얼 펀드를 제공하는 대신, 많은 뮤추얼 펀드가 동일한 투자 포트폴리오에 대해 서로 다른 주식 클래스를 생성하기로 결정합니다. 한 등급은 개인 투자자에게 호소 할 수 있고 한 등급은 기관 투자가에게 호소 할 수 있습니다. 때로는 중간 계층의 주식도 있습니다. 다른 주식 클래스는 다른 비용 비율, 최소 투자, 상환 수수료 및 판매량이 다를 수 있습니다.

뮤추얼 펀드 공유 클래스의 실제 사례보기

뮤추얼 펀드 클래스의 개념을 이해하는 데 도움이되도록 뱅가드 S & P 500 지수 펀드의 클래스를 살펴 보겠습니다. 세계에서 가장 인기있는 금융 상품.

뱅가드 500 지수 펀드는 몇 가지 다른 클래스로 이용 가능합니다 :

투자자는 VFINX 심볼로 거래를하고 0.00 %의 최소 투자로 17 %의 비용 비율을가집니다.

• Admiral Shares는 VFIAX로 거래하며 $ 10, 000의 최소 투자로 0. 06 %의 비용 비율을가집니다.
• The Institutional Fund Shares는 VINIX의 상징으로 거래되며 $ 5, 000의 비용으로 0. 04 % 000 최소 투자
• The Institutional Plus Fund Shares는 VIIIX 심볼로 거래되며 $ 200, 000, 000 최소 투자로 0.02 %의 비용 비율을가집니다.
• 당신이 볼 수있는 것처럼, , 귀하의 최소 금액은 $ 3,000에서 $ 200, 000, 000까지 다양 할 수 있으며 귀하의 뮤추얼 펀드 투자에 대한 비용 비율은 크게 다를 수 있습니다.

부유 한 투자자가 특정 기관으로부터 추가 혜택을 얻을 수도 있습니다.

포트폴리오를 성장시킬 때의 이점은 더 낮은 비용의 뮤추얼 펀드 공유 클래스에 액세스하는 것으로 끝나지 않습니다. 많은 금융 기관은 투자자들이 풍요롭고 높은 순자산 가치를 제공하도록 설계된 개별 관리 계정에 대해 등록 된 투자 고문과 동일한 방식으로 귀하의 속담에 따라 귀하가 보유한 자산 총액을 토대로 추가 혜택을 제공합니다.

뱅가드 예를 든다면 뱅가드 뮤추얼 펀드와 ETF에 총 $ 50, 000 ~ $ 500,000의 돈이 투자 되었다면 소위 보이저 서비스 수준에 해당됩니다. 이는 수수료없는 거래를 의미합니다. 회사의 ETF 및 주식 및 비 뱅가드 ETF 수수료를 줄였습니다. 또한 서비스 수수료가 없습니다.

Vanguard의 뮤추얼 펀드와 ETF에 $ 500, 000-1,000,000이 투자되면 Voyager Select Services 플랫폼으로 한 단계 올라가면 복잡한 투자에 응답 할 수있는 담당자로부터 정교한 지원을받을 수 있습니다 뱅가드 ETF 거래 및 추가 중개 비용 절감, 계좌 서비스 수수료 및 뱅가드의 공인 재무 계획가가 제공하는 무료 재무 계획을 포함하여 다양한 금융 서비스를 제공합니다.

Vanguard 뮤추얼 펀드 및 ETF를 통해 1 백만 달러 이상의 투자를 한 기함 서비스 (Top Flagship Services)의 최고 수준에 도달하면 뱅가드의 모든 필요 사항을 처리하는 개인 대표, 공인 재무 플래너 프로그램, 다른 투자자와 거래를하지 않는 뱅가드 펀드에 대한 독점적 인 접근, 수수료없는 뱅가드 ETF 거래, 25 개의 수수료없는 주식, 옵션 및 뱅가드가 아닌 ETF 거래, 계정 서비스없이 다른 브로커 비용에 대한 상당한 절감 수수료.

물론, 최소 기본 클래스를 소유함으로써 기본 펀드의 비용 비율을 훨씬 낮추고 있습니다.

뮤추얼 펀드 투자에 대한 자세한 정보

뮤추얼 펀드 투자에 대한 자세한 내용은 뮤추얼 펀드 투자에 대한 초보자 가이드를 참조하십시오.이 가이드는 사이트에서 가장 좋은 뮤추얼 펀드 기사 및 자료 모음집입니다.