광범위한 시장 지수 펀드에 투자해야합니까?

광범위한 시장 지수에 투자하는 것에 관한 조언을 듣는 것은 무엇을 의미합니까? 광범위한 시장 지수 펀드에 투자해야합니까?

인덱스 펀드는 최근 몇 년 동안 인기를 얻었으며 일반 투자 커뮤니티에서 선호하는 선택이되었습니다. 사실, VTSMX (Vanguard Total Stock Market Index)는 관리 대상 자산으로 측정 한 세계 최대의 뮤추얼 펀드입니다.

광범위한 시장 지수 펀드는 투자자에게 확실한 이점이 있지만 항상 적절하게 사용되는 것은 아닙니다. 투자하기 전에 광범위한 시장 지수 펀드에 대해 알아야 할 사항은 다음과 같습니다.

광범위한 시장 인덱스 펀드는 무엇입니까?

용어는 " 투자자에게 가장 폭 넓은 시장 노출을 제공하는 것은 종종 전체 시장 지수 펀드라고합니다.

예를 들어, S & P 500 지수를 추적하는 뮤추얼 펀드 또는 ETF (Exchange Traded Fund)는 광범위하게 다양 화 된 인덱스 펀드이지만, 대부분의 경우 광범위한 시장 지수 용어는 윌셔 5000 또는 러셀 3000과 같은 더 넓은 지수에 투자 할 펀드. 윌셔 5000 및 러셀 3000의 주식은 증권 거래소에서 거래되는 미국 내 미국 주식의 대부분을 포함하고 있으며, 시장 "이름은 일반적으로 펀드 이름에 포함됩니다.

채권에 투자하는 광범위한 시장 지수 펀드는 종종 Barclay의 US Aggregate Bond Index를 추적하는데, 이는 약 17,000 개의 채권으로 구성되어 있으므로이를 추적하는 인덱스 펀드의 경우 "총 채권 인덱스"라는 이름이 사용됩니다 .

광범위한 시장 지수 펀드의 장점

광범위한 시장 지수 펀드는 모든 펀드 펀드가 제공하는 것과 동일한 이점을 지니 며, 일부 펀드 펀드가 제공하는 것과 동일한 이점을 가지고 있습니다.

저비용 :

대부분의 다른 인덱스 펀드와 마찬가지로, 광범위한 시장 지수 펀드는 종종 20 % 미만의 비용 비율을 가지며, 이는 10,000 달러마다 단 20 달러입니다 투자했다. 낮은 비용은 시간이 지남에 따라 성장하고 혼합하기 위해 더 많은 돈을 투자 할 때 동등한 비용을 투자하기 때문에 특히 장기적으로 수익을 높일 수 있습니다.

낮은 회전율 :

인덱스 펀드의 낮은 비용 지출의 주된 이유는 보유 자산이 높은 비율로 판매 및 대체되지 않는다는 것입니다. 이 보안 교체는 전년도에 다른 투자 (또는 "전환")로 대체 된 펀드 보유 주식의 비율로 설명 할 수있는 매출액이라고합니다. 적극적으로 관리되는 많은 펀드 (비 인덱스 펀드)는 매출액이 50 % 이상일 수 있지만 인덱스 펀드는 일반적으로 매출액이 5 % 미만입니다.

• 세금 효율성 : 낮은 매출액의 직접적인 결과는 투자자에게 전달되는 세금 감면입니다. 뮤추얼 펀드가 매수 가격보다 높은 가격으로 지분을 매도 할 때 자본 이득 세가 산출되고, 자본 이득 세는 "자본 이득 배분"의 형태로 투자자에게 전달됩니다. "당신이 과세 계정에 주식 펀드를 보유하고 있다면, 당신은이 분배에 세금을 낼 것입니다. 따라서 세금을 최소화하려는 경우 광범위한 시장 지수 펀드와 같은 세금 효율적인 펀드가 필요합니다.
• 보다 다양 화 된 다각화 : 대부분의 인덱스 펀드는 다각화되어 많은 수의 증권에 투자합니다. 그러나 광범위한 시장 지수 펀드는 다양성을 제공하여 평균 인덱스 펀드보다 많은 수의 증권에 투자합니다. 예를 들어 S & P 500 지수 펀드가 약 500 개의 주식에 투자하는 반면, 많은 주식 시장 펀드는 3,000 개 이상의 주식에 투자합니다.
• 패시브 관리 : 다른 인덱스 펀드와 마찬가지로 광범위한 시장 지수 펀드가 수동적으로 관리됩니다. 즉, 관리자가 벤치 마크 지수를 능동적으로 시도하지 않고 있음을 의미합니다. 대신 그들은 벤치 마크의 성과를 추적하려고 시도하고 있습니다. 이것은 관리자가 판단력을 떨어 뜨릴 수있는 탐욕과 공포와 같은 인간의 감정을 바탕으로 관리자가 저조한 결정을 내릴 위험을 제거하기 때문에 이점입니다. 다시 말해, 인덱스 펀드는 투자에서 관리자 위험을 제거합니다.
• Tax-efficiency : 낮은 매출액의 직접적인 결과는 투자자에게 전달되는 세금 감면입니다. 뮤추얼 펀드가 매수 가격보다 높은 가격으로 지분을 매도 할 때 자본 이득 세가 산출되고, 자본 이득 세는 "자본 이득 배분"의 형태로 투자자에게 전달됩니다. "당신이 과세 계정에 주식 펀드를 보유하고 있다면, 당신은이 분배에 세금을 낼 것입니다. 따라서 세금을 최소화하려는 경우 VTSMX와 같은 세금 효율적인 기금이 필요합니다. 간단히 말해서, 넓은 시장 지수 펀드는 다른 인덱스 펀드와 동일한 장점을 가지고 있지만, 다각화 이점이 더 큽니다.
• 총 주식 시장 지수와 S & P 500 지수 광범위한 시장 지수 펀드가 현명한 투자 선택인지 판단하는 좋은 방법은 S & P 500 지수 펀드 대비 총 주식 시장 지수 펀드의 차이를 보는 것입니다.
• 총 주식 시장 펀드는 일반적으로 Russell 3000 지수의 Wilshire 5000 지수의 실적을 추적합니다. 이러한 광범위한 시장 지수는 대형주, 중형주 및 소형주를 포함한 자본화의 전 범위를 포괄합니다. 그러나 S & P 500 지수 펀드에는 대형주와 일부 중형주 만 포함될 것입니다. 이로 인해 S & P 500 지수 펀드보다 총 주식 시장 펀드가 더 다양 해졌다. 전체 주식 시장 지수 펀드의 한 가지 중요한 점은 일반적으로 시가 총액이 클수록 시가 총액이 높을수록 '가중치'가 커지거나 노출이 더 커진다는 의미입니다. 색인에있는 주식.따라서 총 주식 시장 지수 펀드는 S & P 500 지수 펀드와 유사한 성과를 거두며 대형주에 가중 될 수 있습니다. 이는 주식 시장 지수 펀드를 통해 장기 성과가 약간 더 높을 것으로 기대할 수있다. 중소형주의 경우조차도 주가를 예측할 수있는 역사적 평균치를 기반으로 실적을 높일 수 있기 때문이다.

광범위한 시장 지표 펀드를 사용할 때의주의 사항

전체 주식 시장 지수 펀드를 예로 들자면, 투자자는 중소기업에 대한 익스포저가 투자자가 중소형 펀드 자금을 보유하기로 결정하면 대형주와 함께 주식이 펀드 중복을 야기 할 수 있습니다.

예를 들어, 투자자가 20 %의 포트폴리오 배분을 유지하기를 원한다면 중소형 종목의 경우에는 주식 시장 지수 펀드가 이미 소형주를 보유하고 있으며 이에 따라 소형주 펀드 할당을 조정한다는 사실을 알고 있어야합니다.

또한 광범위한 시장 지수 펀드가 다양하지만 충분히 di가 아닐 수도있다. 자산의 혼합이 필요한 대부분의 투자자의 요구를 충족시키기 위해 개량 된 (즉, 이자형. 주식, 채권 및 현금)뿐만 아니라 다양한 지역 노출 (즉, 미국 및 국제 주식)을 포함한다.

제대로 사용하면 광범위한 시장 지수 펀드가 거의 모든 투자자에게 현명한 투자 도구가 될 수 있습니다.