균형 형 뮤추얼 펀드는 무엇입니까?

뮤추얼 펀드는 전통적으로 자신이 소유 한 투자의 자산 클래스에 따라 분류됩니다. 일부 뮤추얼 펀드는 주식을 소유하고 있습니다. 이를 주식형 펀드라고합니다. 일부 뮤추얼 펀드는 채권 만 소유합니다. 이를 채권 기금 또는 고정 수입 기금이라고합니다. 일부 뮤추얼 펀드는 주식 과 채권을 모두 보유합니다. 이를 균형 잡힌 기금 또는 덜 일반적으로 혼합 된 기금이라고합니다.

왜 뮤추얼 펀드는 주식과 채권을 모두 소유하고 싶습니까?

간단합니다. 일부 투자자들은 다양한 종류의 뮤추얼 펀드 중에서 선택하는 것을 원하지 않습니다. 그들은 정기적으로 구입할 수있는 단일의 포괄적 인 선택을 원하고, 돈을 잘 회수 할 수있는 좋은 기회를 제공하며, 세계가 떨어져 나갈 때 큰 변동성을 피할 가능성이 더 높습니다. 우리는 황소 시장에있다. 잘 관리 된 균형 펀드는 주식 가격이 하락할 때 채권이 더 나은 가치를 유지하는 경향이 있고 주식 시장이 일반적으로 채권의 저수익 환경을 보완하고 채권 수익률이 경쟁 우위에있는 배당 수익률을 산출하기 때문에 이러한 목표를 달성 할 수있는 최상의 기회를 갖습니다. 회사채 수익률.

전체 펀드 비용 비율을주의 깊게 살펴 보는 것이 중요합니다.

균형 펀드에 투자하는 가장 큰 위험 중 하나는 뮤추얼 펀드 비용 비율이 뮤추얼 펀드 주주를 대신하여 뮤추얼 펀드가 두 개의 별도 펀드, 주식 (주식) 펀드 및 채권 (채권) 펀드 하나를 사는 것보다 높을 수 있습니다.

불편 함을 고려하면 불편을 끼쳐 드려도 상관 없습니다. 결국 자신의 가치가있는 단일 투자 만 처리하면되지만, 적어도 고려해야 할 사항입니다.

일반적으로 포괄적 인 투자자는 동일한 균형을 따르는 개별 관리 계정을 만들 때 관리비, 경비 및 기타 비용에서 연간 50 % 미만의 비용을 지불하도록 노력해야합니다 전략 (무언가 부유하거나 높은 순자산 가치가있는 투자자 만이 할 수있는 무언가)과 공개 상장 된 균형 형 펀드를 통해 투자 할 때 1.25 % -1.50 %가 될 수 있습니다. 조심하지 않아.

예를 들어 미국 주식에 60 %, 미국 채권에 40 %를 보유하고있는 Vanguard Balanced Index Fund Investor Shares (VBINX)는 연간 0.25 %의 비용 비율을 가지고 있지만, 거대한 자본 이득을 얻습니다. 즉 과세 대상 중개 계좌에서 그것을 구입하는 것은 어리석은 일입니다. Roth IRA와 같은 조세 피난처에서 그러한 펀드는 2000 년과 2010 년 사이에 좋은 투자가되는 것으로 나타났습니다. 다우 존스 산업 평균보다 높은 채권 가치는 파산과 일치하는 주식 시장 추락에 따른 안전 쿠션 역할을했기 때문입니다 닷컴 거품의

균형 잡힌 뮤추얼 펀드 뒤에있는 지능형 전략 이해

균형 잡힌 포트폴리오에 대한 이론적 정당성은 균형 잡힌 뮤추얼 펀드를 훨씬 넘어서는 것입니다. 필자는 몇 년 전에 개인 블로그에 샘플 균형 자산 배분 모델 포트폴리오를 작성하여 특정 유형의 투자자가 특정 시장의 주요 변동에 대비해 자신의 지분을 구성하는 방법을 자세히 설명했습니다. 균형 잡힌 접근 방식의 가장 큰 장점은 심리적인데, 행동 경제학 (behavioral economics)이라고 알려진 분야에 뿌리를두고 있습니다. 그것의 가장 기본적인 기간을 두십시오, 투자자는 그들의 포트홀리로가 그것의 가치를 보전되는 것을 간직하는 경우에 무뚝뚝하게하고 무언가를 바보짓을하기 확률이 낮습니다. 비합리적인 것으로서, 대부분의 투자자들은 거액의 하락과 가치 상승으로 인한 높은 수익률보다 더 부드러운 수익률을 약간 더 낮은 수익률로 선호합니다. 인간 본성에 관한이 진리를 받아들이면 좋은 밤의 잠과 성공적인 부의 축적의 열쇠가 될 수 있습니다.

이 주제에 대한 자세한 내용은 이해를위한 중요한 뮤추얼 펀드 투자 개념을 설명하는 뮤추얼 펀드에 투자하는 초보자 안내서를 읽는 것이 좋습니다.