가치 기반 뮤추얼 펀드는 번성하고있다

사회적 책임 투자는 종교적 가치를 투자 달러에 적용하는 데 뿌리를두고 있습니다. 예를 들어 술, 도박 또는 음란물과 같은 분야에 종사하는 회사를 예로 들면, 전체 시장에 투자하는 동안 소위 죄 주식을 피하는 형태가 대부분을 차지합니다. 많은 기업들이이 시장을 잘 관리하고 있으며 다음과 같은 5 명의 주요 업체가 있습니다 :

- 1)

Ave Maria 뮤추얼 펀드

- 미시간 주 플리머스의 슈왈츠 (Schwartz) 투자 카운슬이 관리하며 1 달러 이상을 보유하고 있습니다. 이 회사가 "가장 큰 가톨릭 뮤추얼 펀드 (Catholic Mutual Funds)"라고 부르는 회사에서 관리중인 자산 20 억 달러 가운데 70 억 달러를 자산으로 보유하고있다. 회사는 재정적 인 기준에 우선적으로 투자를 선별 한 후 낙태 수술에 관여하거나 정책이 반 (反) 가족이라고 판단하는 회사를 제거합니다. 반 (反) 가족 관행을 구성하는 것은 회사의 카톨릭 자문위원회 (Catholic Advisory Board)의 도덕적 판단에 근거합니다. " 이 좁은 기준은 역사적으로이 그룹이 수행하는 심사의 전 범위였으며 환경 적 및 사회적 요인에 대한 사회적 책임 투자자의 일반적인 이슈와 대조적이었습니다.

뮤추얼 펀드 자산의 약 절반이 모닝 스타 당 4 스타 펀드 인 Ave Maria Rising Dividend Fund에 있습니다.

창업 이래, 펀드는 평균 9.68 %의 S & P 500 's 8. 28 %를 기록하여 투자자들에게 좋은 결과를 가져왔다. 아자 드는 1997 년에 설립 된 로마 가톨릭

아자 드 펀드

의 가치를 귀하의 돈과 일치시키려는 확실하고 안전한 방법입니다. 또한 아자 드는 종교적 윤리적 기준 , 그들의 경우에는 이슬람 금융 또는 할랄 투자 (Halal Investing), 또는 Shariah 기반 투자 형태로 전화를 걸었습니다. 최근 환경 저널 저널 (Journal of Environmental Investing)에 대해 쓰여진 바와 같이, 이슬람 금융은 뿌리를 같이하고 있지만 종종 부정적인 심사의 한 형태로도 사용됩니다. Azzad 버전에는 술, 담배 또는 돼지 고기와 관련된 회사를 선별하는 등 "할랄"방식의 7 단계가 포함됩니다. 우리의 2011 년 책 Evolutions in Sustainable Investing에서 밝힌 바와 같이, 영국의 지속 가능한 투자 뮤추얼 펀드 중 하나 인 Jupiter Ecology Fund는 오랫동안 유기농 돼지 고기 생산 업체 인 Cranswick plc에서 최대 지분을 보유하고 있으며, 이 날짜까지 최대 보유. 이것은 Evolutions 서적에서했던 15 가지 사례 연구에서 보았 듯이 지속 가능한 투자 전략에 대한 양파의 레이어를 벗겨 내면 결과 접근 방식이 매우 다를 수 있다는 것입니다. 특히보고있는 경우 기후 변화 나 인권에 중점을 두는 것보다 소수의 부문에 대한 엄격한 심사.결국 매우 다른 결과로 끝나기 때문에 투자에 실제로 적용 할 가치 또는 전략과 함께 실적에 대해 핵심을 주시하고 있습니다.

Azzad는 최근 SEC 당 3 억 8,700 만 달러의 경영진을 확보했습니다. 흥미롭게도 최근에 Azzad가 종교 전반에 손을 뻗치고 있음을 보여주는 사회적 책임 문제에 관해 기업과 관계하는 약 2 조 달러의 자산을 보유한 종교 투자자 연합 인 ICCR에 가입했습니다. iCCR은 방글라데시의 임원급에서 공장 상태에 이르기까지 그리고 그 이상으로 문제를 해결하기 위해 직접 대화와 주주 결의를 통해 기업과 소통한다는 아이디어를 크게 창출 한 중요한 그룹입니다. 기록적인 수의 주주들의 결의안이 올해 진행되고 있으며, 여기에 관해서는 그들의 활동에 대해 더 많이 볼 수 있습니다.

Everence Praxis

-이 공간의 Ave Maria보다 더 큰 곳은 Everence Asset Management로, Praxis Mutual Fund 라인이 그다지 크지 않은 경우에도 마찬가지입니다.

Everence는 자산이 2 달러에서 증가한 것으로 나타났습니다. 2012 년 10 억 달러에서 2 달러 초과. 2014 년에 50 억 달러가 나왔다.

Everence는 SIF 회원 중 사회적으로 책임있는 뮤추얼 펀드 목록에 포함 된 가장 큰 Relgious Value에 초점을 맞춘 미국 뮤추얼 펀드를 감독합니다. 즉, 고정 수입에 중점을 둔 424 백만 달러를 관리하는 Praxis Intermediate Income입니다. 스크리닝 습관에 대한 자세한 내용은 여기에서 찾을 수 있습니다. 위의 Azzad와 마찬가지로 수수료를 받고 처음 시작한 이후의 실적은 벤치 마크보다 약간 낮지 만 포인트는 금액과 돈을 일치시키고 실적을 너무 많이 포기하지 않는 것입니다. 4) 티모시 계획

- 우리는 티모시에게갑니다. 티모시는 스스로를 "성경적 책임 투자"의 실천자라고 부릅니다. 이 기금은 일치 또는 타격 벤치 마크를 통해 자본 보존을 목표로 도덕적 인 화면을 구축하는 것을 목표로하며, 우리의 연구를 통해 알 수 있듯이 부정적인 스크리닝은 시장 성과를 극대화하기 때문에 제한적인 하향 위험이 있으며 유사하게 중요한 그러한 접근법을 통해 이용 가능한 초과 성과. 이 기금은 2015 년 조나단 버드 (Jonathan Byrd)의 인디애나 폴리스 (Indianapolis) 500 사업에 최근 투자 한 것으로, 아마도 흥미로운 선택 일 것입니다. 환경 문제 및 / 또는 기후 변화에 중점을 둔 투자자는이 기사에 나와있는 기금의 접근 방식과 관련이 없으므로 향후 기금이 기후 변화에 관한 교황 프랑수아 회기록에 어떻게 반응 하는지를 보는 것이 흥미로울 것입니다.

Wespath Investment Management - 일리노이 주 웨스 패스 (Wespath of Illinois)가 수행 한 연합 감리 교회의 돈 관리는 마지막으로 중요합니다. 2100 억 달러가 넘는 재산으로 웨스 패스는 미국 최대 은행 중 하나 인 NY 및 캘리포니아 연금 펀드 이외의 사회적 책임을 관리하여 중요한 인물로 만들고 있습니다. 그들은 "교회의 가치에 부합하는 경쟁력있는 투자 솔루션을 모색합니다."그들의 접근 방식은 사회 원리의 기본 원칙을 적용함으로써"비용 절감, 투명성 강화 및 집중적 인 투자 관리에 중점을 둡니다. "라고 말했습니다. 이러한 목표는 1700 년대에 존 웨슬리 (John Wesley)의 비전이었습니다. 비즈니스 관행은 "자신의 이웃에게 해를 입혀서는 안된다."

투자자가 자신의 개인적 또는 종교적 가치를 돈과 일치시키려는 옵션이 있다는 것을 빨리 볼 수있다.이 영역이 어떻게 발전 하는지를보고 보는 것은 매우 흥미로울 것이다. 프란시스 교황이 기후에 대한 행동 촉구를 촉구하면서 2015 년까지. 위의 펀드 매니저들은 지금까지 취한 접근법에 대한 제한된 단점이 있음을 보여주고 있으며, 다나 (Dana)와 호 라이 존 (Horizon)과 같은 다른 관리자들도 비슷한 프란시스 교황의 추종자들과 그들의 투자 자금에 대한 기후 변화 문제의 대응 방법은 참으로 흥미로운 일이 될 것입니다.