장기 투자자를위한 최상의 균형 자금

그리고 적극적으로 관리되고 수동적으로 관리되는 다양한 균형 펀드가 선택할 수 있습니다.

그러나 균형 형 뮤추얼 펀드의 최고는 거의 항상 투자자가 수년 또는 수십 년 동안 보유 할 수있는 종류입니다.

탑 밸런스 펀드는 다른 유형의 뮤추얼 펀드에서 찾을 수있는 가장 중요한 자질을 갖습니다 : 투자자는 특히 인덱스 밸런스 펀드를 구입할 때 낮은 비용 비율의 무부하 펀드만을 고려해야합니다 . 자금이 적극적으로 관리된다면, 더 높은 경비가 정당화 될 수 있지만 저비용의 적극적인 관리를하는 뛰어난 균형 자금이 많이 있습니다.

우리가 균형 잡힌 최고의 펀드 목록에 올라 가기 전에, 구매하기 전에 알아야 할 투자 기본 사항 (또는 경험이 많은 경우 재 방문)부터 시작하여 장기적으로 보류.

균형 자금이란 무엇입니까?

용어에서 알 수 있듯이 균형형 펀드는 자산 유형의 균형에 투자하는 뮤추얼 펀드입니다. 가장 기본적인 투자 자산에는 주식, 채권 및 현금이 포함됩니다. 일부 투자 전문가는 자산 유형의 제목 아래에서 금과은 같은 귀금속과 석유와 같은 상품을 포함 할 수 있습니다.

자산의 균형 때문에 균형 잡힌 자금은 2 개 또는 3 개의 뮤추얼 펀드에 투자하는 것과 같습니다. 다른 종류의 펀드와 마찬가지로, 균형 펀드는 일반적으로 펀드 안내서 및 펀드의 회사 웹 사이트 또는 뮤추얼 펀드 연구를위한 최고의 사이트에서 쉽게 찾을 수있는 온라인 정보에 명시된 명시된 목표를 가지고 있습니다.

가장 균형적인 자금은 각각의 자산 배분에 따라 분류됩니다. 세 가지 기본 범주는 보수적 인 할당, 보통 할당 및 적극적인 할당입니다. 보수적 인 펀드는 일반적으로 약 30 %의 주식, 50 %의 채권 및 20 %의 현금을 자산 배분합니다. 중간 분배금은 일반적으로 약 65 %의 주식과 35 %의 채권을 배분합니다. 공격적인 기금에는 약 80 %의 주식과 20 %의 채권이 있습니다.

왜 균형 자금에 투자합니까?

균형 자금은 다양한 투자 목적, 전술 및 포트폴리오 관리 목적으로 사용될 수 있습니다. 종종 균형 잡힌 자금은 3 개 또는 4 개의 뮤추얼 펀드에 대한 최소 초기 투자 금액을 충족시키지 않으면 서 다양한 뮤추얼 펀드를 통해 좋은 시작을 얻기를 원하는 초기 투자자를위한 독립형 투자로 사용됩니다.

다른 투자자는 균형 잡힌 자금을 다양성을 위해 추가 된 다른 자금이있을 수있는 펀드 포트폴리오의 핵심 자산으로 사용할 수 있습니다.예를 들어, 투자자는 포트폴리오 자산의 가장 큰 부분을 균형 잡힌 기금에 할당 한 다음 외국 주식 또는 섹터와 같은 다른 범주의 기금에 소규모 할당을 통해이를 구축 할 수 있습니다.

장기간 구매할 균형 자금

일부 보수 자금은 단기간에서 중기 투자 (즉, 1 년에서 5 년)에 사용할 수 있지만 균형 자금을 포함한 대부분의 뮤추얼 펀드는 장기 투자 (즉, 10 년 이상)에 가장 적합합니다.

그 배경으로, 균형 잡힌 자금을 장기간 구매하고 보유하기위한 좋은 옵션이 있습니다. 보수적 인 펀드로 시작한 다음 온건하고 공격적으로 진행할 것입니다.

Vanguard LifeStrategy Conservative Growth

(VSCGX) :이 펀드의 자산 배분은 약 40 %의 주식과 60 %의 채권입니다. 이는 장기간에 걸쳐 느리지 만 꾸준한 성장을 가능하게하여 좋은 보수적 인 기금을 조성합니다. VSCGX는 연간 평균 5 % 이상의 수익을 낼 수있었습니다. 비용 비율은 최저가가 0.13 %이고 최소 초기 투자액은 3,000 달러입니다.

• Vanguard Wellesley Income (VWINX) : 40 년이 넘는 기간 동안, 아마도 가장 보수적 인 VWINX 포트폴리오는 35 % ~ 40 %의 주식, 약 60 %의 채권, 나머지는 약 5 %의 현금 배분으로 견고하게 보수적입니다. 실적에 관해서 Wellesley는 3 년, 5 년 및 10 년 수익에 대해 다른 보수적 인 배분 펀드의 90 % 이상을 이겼습니다. 수익률은 평균 7 % 이상으로 주식에 100 % 투자하는 펀드와 거의 비슷합니다. 당신이 살 수있는 가장 적극적으로 관리 보수적 인 뮤추얼 펀드 중 하나에 대해, 그것은 0. 23 %의 저렴한 비용 비율을 이길 어렵다. 초기 투자 금액은 $ 3,000입니다.
• 뱅가드 웰링턴 (VWELX) :이 펀드는 1929 년 이래로 사용되어 왔으며 지금도 여전히 균형 잡힌 펀드입니다. VWELX의 자산 배분은 약 65 %의 주식과 35 %의 채권을 보유하고 있으므로 보통 배당으로 분류됩니다. 다른 뱅가드 펀드와 마찬가지로 웰링턴에 대한 낮은 비용 비율 (0.26 %)을 받게됩니다. 초기 투자 금액은 3,000 달러입니다.
• Vanguard Balanced Index (VBINX) : 주식 및 채권의 중간 혼합을 유지하는 저렴한 비용의 무부하 인덱스 펀드를 원한다면 VBINX . VBINX는 초저 경비 비율이 0.22 %이고 주식이 60 %, 채권이 40 %라는 견고한 균형을 유지하면서 다양한 포트폴리오 또는 초보자를위한 독립형 투자에서 탁월한 핵심 지주를 확보합니다. 장기 수익률은 평균 6 ~ 8 %입니다. 어떤 종류의 중간 위험 투자에도 탁월합니다. 초기 투자 금액은 3,000 달러입니다.
• Vanguard STAR (VGSTX) : 지금까지 Vanguard Investments의 잔액 펀드 목록에있는 모든 금액을 보셨습니다. 투자를 시작하려면 최소한 3,000 달러가 있다는 것을 눈치 챘을 것입니다. 그러나 VGSTX는 최저 1 달러의 최저 000 달러를 보유하고 있습니다.이 펀드는 다른 펀드에 투자하는 것을 의미하는 "펀드"로 알려져 있습니다.STAR 펀드는 11 개의 뱅가드 펀드를 다양하게 혼합하여 초기 투자자 또는 투자를위한 단일 펀드 솔루션을 원하는 독립 실행 형 옵션으로 만듭니다.
• Fidelity Balanced (FBALX) : 보통 배당의 가장 균형 잡힌 펀드 중 하나 인 FBALX 포트폴리오는 포트폴리오 자산의 60 % 이상을 주식에, 최소 25 %를 채권에 투자하며 나머지는 현금. 이것은 장기 평균 수익률이 6 % 이상인 범주 평균을 이겨낸 역사가있는 적극적으로 관리되는 펀드입니다. 비용 비율은 0.55 %의 품질 관리를위한 할인이며 최소 초기 투자는 $ 2, 500입니다.
• T. Rowe Price Personal Strategies Income (PRSIX) : 우리는이 목록에 보수적 인 할당 기금 하나를 추가 할 필요가있다. 자산을 대략 40 %의 주식, 50 %의 주식, 채권과 10 %의 현금. 펀드의 목적은 소득과 자본 성장의 우선 순위입니다. 초기 투자 금액은 2 달러 500 달러이며, 사업 비율은 합리적인 0.74 %입니다.
• Bruce Fund (BRUFX) : Bruce Fund는 재미있는 이름을 가질 수 있지만 장기 성과는 절대적으로 중요합니다. 15 년 연율 화 된 수익률은 모든 중등 배분 펀드와 최고의 주식 펀드의 99 % 이상인 12 %를 쉽게 상회합니다. 따라서 약 45 %의 주식, 30 %의 채권 및 25 %의 현금이 혼합 된 적극적인 관리를하는이 적당한 배당 펀드는 평균 이하의 위험으로 평균 수익률을 초과 달성 할 수 있습니다. 극한의 시장 상황에서 단기간에 서브 파 리턴을받을 준비를하십시오. 비용 비율은 0.67 %이고 최소 초기 투자액은 $ 1,000입니다.
• The Balance는 세금, 투자 또는 금융 서비스와 조언을 제공하지 않습니다. 정보는 특정 투자자의 투자 목표, 위험 허용 또는 재무 상황을 고려하지 않고 제시되며 모든 투자자에게 적합하지 않을 수 있습니다. 과거 성과가 미래의 성과를 나타내는 것은 아닙니다. 투자에는 원금 손실 가능성을 포함한 위험이 관련됩니다.