비디오: 주식과 채권의 자산배분은? 2024
투자자들에게 채권 시장의 다양한 분야에 다양한 노출을 제공한다는 점에서 두 가지 옵션이 비슷하지만, 이해해야 할 주요 차이점이 있습니다.
뮤추얼 펀드는 일반적으로 발행 회사를 통해 직접 구매하거나 재무 고문을 통해 구매하지만 브로커 계좌를 통해서도 구입할 수 있습니다. 많은 수수료가없는로드 또는 선행 구매 요금,이 판매 수수료를 지불하는 투자자는 하드 일단 ETFs의 성능을 따라 잡기 위해이 수수료의 공제가 반환에 포함되어 압박됩니다. ETF에는 짐이 없으며 플러스이지만 주식처럼 팔리고 매매되기 때문에 거래 수수료가 있습니다. 또한 투자자는 뮤추얼 펀드를 사기 위해 반드시 할 필요는없는 중개 계좌를 개설해야합니다.
투자자는 뮤추얼 펀드와 ETF의 비용 및 편익을 평가할 때 이러한 비용 (적재 및 중개 수수료)을 모두 고려해야합니다.
이것은 고품질 증권에 대한 초저 수익률을 감안할 때 훨씬 더 많은 고려 사항입니다.
구매 방법
투자자가 할 수있는 방법에는 약간의 차이가 있습니다 ETF와 비교하여 뮤추얼 펀드를 구입하십시오.
비용
비용은 뮤추얼 펀드와 ETF 간의 중요한 차별화 요소입니다. 평균 채권 뮤추얼 펀드의 연간 비용 비율은 0.61 %이지만 평균 채권 ETF의 사업 비율은 0.40 %입니다.
21 베이시스 포인트 (21 % 포인트)의 차이는별로 좋아 보이지 않을 수 있지만, 시간이 지남에 따라이 추가 비용은 해마다 성과에 영향을 미치는 복합 효과로 인해 수익에 의미있는 영향을 미칠 수 있습니다. 채권 펀드의 경우 연간 수익률이 다소 낮고 0. 21 % 포인트가 투자자 이익에서 상당한 금액을 차지할 수 있습니다.
자세히 알아보기
: 최저 기금에 투자하는 이유 성과
아래 표는 2014 년 6 월 30 일 종료 된 3 년 및 5 년 기간 동안 특정 범주의 채권 펀드와 채권 ETF의 비교 수익을 보여줍니다.
5 년 동안 주어진 카테고리의 작은 표본 크기에 의해 왜곡됩니다. 예를 들어, 5 년 전 초소형 채권 ETF가 상대적으로 적어서 해당 카테고리의 성과가 크게 차이가 나는 것으로 나타났습니다.
뮤추얼 펀드 데이터는 Morningstar의 카테고리 반제 페이지에서 가져온 것이고, ETF 수익은 Yahoo!의 ETF 센터에서 가져온 것입니다. 재원.
범주 3 년 반품
| 5 년 반품 | 초 기 기간 채권 (뮤추얼 펀드) | 0.(ETFs) 0. 95 % 0.34 % 단기 채권 (상호 (93.3) 펀드) 1. 85 % 3. 21 % 999 단기 채권 (ETF) 1. 96 % 2. 68 % |
| 중기 채권 (뮤추얼 펀드) 4. 08 % | 6. 02 % | |
| 중기 채권 (ETF) <389> 3. 38 % | 4. 64 % | (ETFs) |
| 1. 26 % | 1. 9 %> | 1.9 % 1. 시립 중급 (뮤추얼 펀드) 3. 23 % 999 4. 96 % 999 시립 중급 (ETF) |
| 4 (%) (%) (%) (%) (%) 37 % 5 % 43 % 9 % 9 % 9 % 9 % 9 % ETFs) 높은 수익률 (뮤추얼 펀드) 7. 21 % 9.14 % High Yield Muni (ETFs) 7.45 % 999 8.47 % | 99 (ETFs) 3. 22 % (999) 5. 43 % (9 %) 9 % 9 % 9 % 9 % 9 % | |
| 회사 채권 (뮤추얼 펀드) | 6. 17 % | |
| 8. 50 % (7/11) | 회사채 (ETF) | 높은 수익률 (뮤추얼 펀드) 8. 24 % 99. 12. 57 % 99.99 % 높은 수율 (ETF) <189> 5.6 % 7.99 % 999 은행 대출 (뮤추얼 펀드) 9.8 % 7.99 % 7.99 % 7.99 % (ETFs) 4.95 % 999 n / a 999 999 999 세계 본드 (뮤추얼 펀드) 9 43 439 999 02 02 세계 채권 (ETF) |
| 3. 27 % | 3. 61 % | |
| 이머징 마켓 채권 (뮤추얼 펀드) | ||
| 3. 84 % | 9 29 % 999 Emerging Market Bond (ETFs) 9.99 % 9.99 % 9.99 % 9.99 % 최근 ETF 자산의 급격한 성장을 고려할 때 실적 펀드가 뮤추얼 펀드를 선호한다. 연령. 뮤추얼 펀드의 비율이 높을수록 ETF에 비해 적극적으로 관리되기 때문에 투자자가 더 높은 비용에 대한 가치를 얻고 있다는 것을 알 수 있습니다. | 뮤추얼 펀드의 또 다른 장점은 ETF에서 발생할 수있는 시장 스트레스의 기간 동안 포트폴리오의 기본 유가 증권 가격과의 연결이 끊어지지 않는다는 것입니다. |
| 결론 : 세금 문제, 수수료 및 구매하려는 특정 펀드의 장기 결과를 포함하여 결정을 내릴 때 신중하게 모든 고려 사항을 고려해야합니다. | 부인 | :이 사이트의 정보는 논의의 목적으로 만 제공되며 투자에 대한 자문으로 해석되어서는 안됩니다. |
| 이 정보는 어떠한 경우에도 증권 매매 또는 매도 추천을 의미하지 않습니다. 투자하기 전에 항상 재정 및 세무사와 상담하십시오. |
가장 안전한 뮤추얼 펀드를 찾고 계시다면 안정적인 수익을위한 최고의 펀드 - 가장 안전한 뮤추얼 펀드
, 당신은 아마 가격에 안정을 모색하고 있습니다. 보수적 인 투자가가 알아야 할 몇 가지 사항이 있습니다. 무부하 뮤추얼 펀드 - 어느 회사가 최고의 무보수 뮤추얼 펀드인지
가족 기금? 간단하고 저렴한 비용으로 고품질의 자금을 어디서, 왜, 어떻게 찾을 수 있는지를 한곳에서 확인하십시오. ETF 대 뮤추얼 펀드 - ETF와 뮤추얼 펀드를 연구 할 때 차이점 비교
논쟁, 그것은 능동적 인 대 수동적 인 관리 비교를 만들고, 그 다음에 당신에게 가장 적합한 결정을 내리는 것이 현명합니다. ETF 대 뮤추얼 펀드의 장점과 단점에 대한 기사, 백서 및 연구가 많이 있습니다. |