뮤추얼 펀드 - 투자 범주

뮤추얼 펀드가 어떻게 분류되는지 배우면 투자자가 자산 배분 및 다각화를위한 최상의 자금을 선택하는 방법을 배울 수 있습니다. 예를 들어 주식 뮤추얼 펀드, 채권 뮤추얼 펀드 및 머니 마켓 뮤추얼 펀드가 있습니다. 기본 펀드 유형 인 주식 및 채권 펀드에는 펀드의 투자 스타일을 자세히 설명하는 수십 개의 하위 카테고리가 있습니다.

주식 뮤추얼 펀드 카테고리

주식형 펀드는 먼저 시가 총액 (주식 또는 주식수와 동일한 주식 또는 주식수)으로 스타일별로 분류됩니다.

대형주 주식

• 은 시가 총액이 큰 기업 주식 (Morningstar에 따르면 110 억 달러 이상)에 투자합니다. 이 회사들은 너무 커서 당신이 아마 그 이야기를들은 적이 있거나 정기적으로 상품이나 서비스를 구매할 수도 있습니다. 일부 대형주에는 월마트, 엑슨, GE, 화이자, 뱅크 오브 아메리카, 애플, 마이크로 소프트 등이있다. Morningstar는 평균 시가 총액이 470 억 달러 이상인 기업에 투자하는 뮤추얼 펀드를 나타내는 "Giant"라는 시가 총액 그룹도 보유하고 있습니다. Mid-cap Stock Funds
• 는 Morningstar에 따르면 중간 규모 자본화 회사 ($ 2.5 억에서 $ 110 억 사이)의 주식에 투자합니다. 할리 데이비슨 (Harley Davidson) 및 넷플 릭스 (Netflix)와 같이 인식 할 수있는 회사의 이름은 많지만 SanDisk Corporation 또는 Life Technologies Corp. Small-cap Stock Funds

는 중소기업 주식 (Morningstar에 따르면 7 억 5 천만 달러에서 2 억 5 천만 달러)에 투자합니다. 10 억 달러 규모의 기업은 당신에게 큰 것처럼 보일 수 있지만, 월마트와 세계의 엑손 (Exxons)에 비해 상대적으로 작습니다. Morningstar는 평균 시가 총액이 7 억 5 천만 달러 미만인 기업에 투자하는 뮤추얼 펀드를 나타내는 "Micro-cap"이라고하는 시가 총액 그룹도 보유하고 있습니다.

• - 9 -> 주식 펀드는 그 목적에 따라 분류되며 주로 성장, 가치 또는 혼합 목적으로 나눌 것입니다 :

Growth Stock Funds

는 성장주에 투자합니다. 시장 평균보다 빠른 속도로 성장할 것으로 예상되는 기업

• Value Stock Funds 는 투자자 또는 뮤추얼 펀드 매니저가 시장 가격보다 낮은 가격으로 판매한다고 생각하는 회사의 주식 인 가치주에 투자합니다. 가치 주식은 일반적으로 배당금을 투자자에게 지불하기 때문에 가치 주식 펀드는 종종 배당금 뮤추얼 펀드라고 불리는 반면, 일반적인 성장주는 기업을 더 성장시키기 위해 배당금을 재투자하기 때문에 투자자에게 배당금을 지불하지 않습니다.
• Blend Stock Funds 는 성장과 가치주의 혼합에 투자합니다.
• 주식 뮤추얼 펀드 분류의 기초를 배웠으므로, 예를 들어 Mid-cap Value 펀드로 분류 된 특정 뮤추얼 펀드를 보는 경우와 같은 의미를 이해하게됩니다. 그것은 중소기업의 기업을 대표하는 주식 그룹에 가치있는 목표에 투자하는 펀드입니다. 주식 기금은 또한 국제 또는 외래 주식, 유럽이나 환 태평양 지역 또는 건강, 부동산, 기술, 에너지, 소비재와 같은 섹터 기금이라고 불리는 전문 분야로 분류 할 수 있습니다 스테이플, 유틸리티 등등.

채권 펀드 범주

채권 기금의 종류와 분류 방법은 채권의 기본 사항을 재검토함으로써 가장 잘 이해할 수 있습니다. 채권은 본질적으로 미국 정부 나 기업과 같은 단체가 발행 한 차용 증서이며 채권 뮤추얼 펀드는 주로 채권 발행을 통해 돈을 빌리려는 회사에 의해 분류됩니다 :

정부 채권 펀드

재무부 채권.

• 시립 채권 펀드 는 다양한 유형의 시립 채권에 투자합니다. 시당국 인 채권 발행 기관은 대개 미국 내의 주 (즉, 캘리포니아 주립 채권)입니다.
• 회사채 자금 은 기업이 발행 한 다양한 채권에 투자합니다.
• 장기 채권 펀드 는 주로 펀드와 함께 채권을 구매할 것입니다.

채권 펀드는 뮤추얼 펀드에 보유하고있는 채권의 평균 기간 (유사하지만 항상 동일하지는 않음)에 따라 분류됩니다. 10 년 이상의 기간.

• 중기 채권 펀드 는 주로 3 년 5 년에서 6 년 사이의 채권을 구매합니다.
• 단기채 펀드 는 주로 1 년에서 3 년 5 년 동안 채권을 매입합니다.
• 초단기 채권 펀드 는 주로 1 년 미만의 채권을 구매합니다. 채권 뮤추얼 펀드는 특정 채권 펀드에 보유 된 기초 채권의 신용 상태에 의해 더 구별 될 수 있습니다. 예를 들어 미국 재무부 채권은 신용 등급이 가장 높으며 (채권 소지자에 대한 위험이 낮음) '정크 채권'은 신용 등급이 가장 낮고 (채권 소지자에 대한 상대 위험이 더 높음) 고수익 채권이라고도합니다.